+Člen 33 Ukrepi poenostavljenega skrbnega pregleda
---+Člen 33 1
---+Člen 33 2
---+Člen 33 3
---+Člen 33 4
---+Člen 33 5

Člen 33 Ukrepi poenostavljenega skrbnega pregleda

-

1. Pregled

,
Člen 33 1

1.   Kadar poslovni odnos ali transakcija ob upoštevanju dejavnikov tveganja iz prilog II in III predstavlja nižjo stopnjo tveganja, lahko zavezanci izvedejo naslednje ukrepe poenostavljenega skrbnega pregleda:

(a)

identiteto stranke in dejanskega lastnika preverijo po vzpostavitvi poslovnega odnosa, če je opredeljeno konkretno manjše tveganje upravičilo tak odlog, v vsakem primeru pa najpozneje 60 dni po vzpostavitvi odnosa;

(b)

zmanjšajo pogostost posodobitev identifikacije stranke;

(c)

zmanjšajo količino informacij, zbranih za opredelitev namena in predvidene narave poslovnega odnosa ali občasne transakcije, ali pa o njih sklepajo na podlagi vrste transakcij ali vzpostavljenega poslovnega odnosa;

(d)

zmanjšajo pogostost ali stopnjo preverjanja transakcij, ki jih izvaja stranka;

(e)

izvedejo vse druge ustrezne ukrepe poenostavljenega skrbnega pregleda, ki jih opredeli organ AMLA na podlagi člena 28.

Ukrepi iz prvega pododstavka morajo biti sorazmerni z naravo in obsegom posla ter s specifičnimi elementi opredeljenega manjšega tveganja. Vendar pa morajo zavezanci zadostno spremljati transakcije in poslovni odnos, da lahko odkrijejo nenavadne ali sumljive transakcije.
Člen 33 2

2.   Zavezanci zagotovijo, da notranji postopki, vzpostavljeni na podlagi člena 9, vključujejo posebne ukrepe poenostavljenega pregleda, ki se sprejmejo v zvezi z različnimi vrstami strank, ki predstavljajo manjše tveganje. Zavezanci dokumentirajo odločitve o upoštevanju dodatnih dejavnikov manjšega tveganja.
Člen 33 3

3.   Za namene izvedbe ukrepov poenostavljenega skrbnega pregleda iz odstavka 1, točka (a), zavezanci sprejmejo postopke za obvladovanje tveganja v zvezi s pogoji, pod katerimi lahko opravljajo storitve ali izvajajo transakcije za stranko, preden poteka pregled, vključno z omejitvijo zneska, števila ali vrst transakcij, ki se lahko izvajajo, ali spremljanjem transakcij za zagotovitev, da so v skladu s pričakovanimi standardi za zadevni poslovni odnos.
Člen 33 4

4.   Zavezanci redno preverjajo, ali še vedno obstajajo pogoji za izvedbo ukrepov poenostavljenega skrbnega pregleda. Pogostost takih preverjanj mora biti sorazmerna z naravo in obsegom posla ter tveganji, ki jih predstavlja konkretni odnos.
Člen 33 5

5.   Zavezanci ne izvedejo ukrepov poenostavljenega skrbnega pregleda v kateri koli od naslednjih okoliščin:

(a)

zavezanci dvomijo o verodostojnosti informacij, ki jih je predložila stranka ali dejanski lastnik v fazi identifikacije, ali v zvezi z navedenimi informacijami odkrijejo neskladnosti;

(b)

dejavniki, ki kažejo na manjše tveganje, niso več prisotni;

(c)

spremljanje transakcij stranke in informacije, zbrane v okviru poslovnega odnosa, izključujejo scenarij manjšega tveganja;

(d)

obstaja sum pranja denarja ali financiranja terorizma;

(e)

obstaja sum, da stranka ali oseba, ki deluje v njenem imenu, poskuša zaobiti ciljne finančne sankcije ali se jim izogniti.

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi