+Artikkel 33 Lihtsustatud hoolsusmeetmed
---+Artikkel 33 1
---+Artikkel 33 2
---+Artikkel 33 3
---+Artikkel 33 4
---+Artikkel 33 5

Artikkel 33 Lihtsustatud hoolsusmeetmed

-

1. Ülevaade

,
Artikkel 33 1

1.   Kui ärisuhte või tehinguga kaasneb II ja III lisas sätestatud riskitegureid arvesse võttes väike risk, võivad kohustatud isikud rakendada järgmisi lihtsustatud hoolsusmeetmeid:

a)

kliendi ja tegeliku kasusaaja isikusamasust kontrollitakse pärast ärisuhte loomist, tingimusel et selline edasilükkamine on põhjendatud tuvastatud konkreetse väiksema riskiga, kuid igal juhul mitte hiljem kui 60 päeva möödumisel suhte loomisest;

b)

kliendi tuvastamisega seotud ajakohastamisi tehakse harvemini;

c)

ärisuhte või juhutehingu eesmärgi ja kavandatud olemuse tuvastamiseks kogutakse vähem teavet või teave tuletatakse tehingute või loodud ärisuhte liigist;

d)

kliendi tehtavaid tehinguid kontrollitakse harvemini või vähem põhjalikult;

e)

rakendatakse muid asjakohaseid lihtsustatud hoolsusmeetmeid, mille AMLA on artikli 28 kohaselt kindlaks määranud.

Esimeses lõigus osutatud meetmed peavad olema proportsionaalsed äritegevuse laadi ja suurusega ning tuvastatud väiksema riski konkreetsete elementidega. Kohustatud isikud peavad aga piisavalt jälgima tehinguid ja ärisuhteid, et oleks võimalik teha kindlaks ebatavalised või kahtlased tehingud.
Artikkel 33 2

2.   Kohustatud isikud tagavad, et artikli 9 kohaselt kehtestatud ettevõttesisesed protseduurid sisaldavad lihtsustatud kontrolli erimeetmeid, mida tuleb võtta seoses eri liiki klientidega, kellega kaasneb väiksem risk. Kohustatud isikud dokumenteerivad otsused, et võtta arvesse väiksema riski lisategureid.
Artikkel 33 3

3.   Lõike 1 punktis a osutatud lihtsustatud hoolsusmeetmete rakendamiseks võtavad kohustatud isikud enne kontrollimist vastu riskijuhtimisprotseduurid seoses tingimustega, mille alusel nad saavad osutada kliendile teenuseid või teha tehinguid, sealhulgas piirates tehtavate tehingute hulka, arvu või liike või jälgides tehinguid, et tagada nende vastavus asjaomase ärisuhte eeldatavatele normidele.
Artikkel 33 4

4.   Kohustatud isikud kontrollivad regulaarselt lihtsustatud hoolsusmeetmete rakendamise tingimuste jätkuvat olemasolu. Selliste kontrollide sagedus peab vastama äritegevuse laadile ja suurusele ning konkreetsest suhtest tulenevatele riskidele.
Artikkel 33 5

5.   Kohustatud isikud hoiduvad lihtsustatud hoolsusmeetmete rakendamisest järgmistes olukordades:

a)

kohustatud isikutel on kahtlused, kas kliendi või tegeliku kasusaaja esitatud teave on tuvastamise etapis tõene, või nad avastavad selle teabega seoses vasturääkivusi;

b)

väiksemale riskile osutavaid tegureid enam ei esine;

c)

kliendi tehingute ja ärisuhte raames kogutud teabe jälgimine välistab väiksema riskiga stsenaariumi;

d)

esineb rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlus;

e)

esineb kahtlus, et klient või tema nimel tegutsev isik püüab sihipärastest finantssanktsioonidest kõrvale hoida või neid vältida.

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid