+Članak 33. Pojednostavljene mjere dubinske analize
---+Članak 33. 1
---+Članak 33. 2
---+Članak 33. 3
---+Članak 33. 4
---+Članak 33. 5

Članak 33. Pojednostavljene mjere dubinske analize

-

1. Pregled

,
Članak 33. 1

1.   Ako, uzimajući u obzir čimbenike rizika navedene u prilozima II. i III., poslovni odnos ili transakcija predstavljaju nizak stupanj rizika, obveznici mogu primijeniti sljedeće pojednostavljene mjere dubinske analize:

(a)

provjeravanje identiteta stranke i stvarnog vlasnika nakon uspostave poslovnog odnosa, pod uvjetom da je na osnovi specifičnog utvrđenog manjeg rizika takva odgoda opravdana, ali u svakom slučaju najkasnije 60 dana od uspostave tog odnosa;

(b)

smanjenje učestalosti ažuriranja identifikacije stranke;

(c)

smanjenje količine informacija koje se prikupljaju radi utvrđivanja svrhe i predviđene vrste poslovnog odnosa ili povremene transakcije ili pribavljanje tih informacija iz vrste transakcije ili uspostavljenog poslovnog odnosa;

(d)

smanjenje učestalosti ili razine kontrole transakcija koje provodi stranka;

(e)

primjenjivanje bilo koje druge relevantne pojednostavljene mjere dubinske analize koju AMLA utvrdi na temelju članka 28.

Mjere iz prvog podstavka moraju biti razmjerne vrsti i veličini poslovanja i utvrđenim konkretnim elementima manjeg rizika. Međutim, praćenje transakcija i poslovnog odnosa koje provode obveznici mora biti dostatno kako bi se omogućilo otkrivanje neuobičajenih ili sumnjivih transakcija.
Članak 33. 2

2.   Obveznici osiguravaju da unutarnji postupci uspostavljeni na temelju članka 9. sadržavaju posebne mjere pojednostavljene provjere koje se poduzimaju u odnosu na različite vrste stranaka koje predstavljaju manji rizik. Obveznici dokumentiraju odluke o uzimanju u obzir dodatnih čimbenika manjeg rizika.
Članak 33. 3

3.   Za potrebe primjene pojednostavljenih mjera dubinske analize iz stavka 1. točke (a) obveznici donose postupke za upravljanje rizicima u pogledu uvjeta pod kojima mogu pružati usluge ili provoditi transakcije za stranku prije nego što se obavi provjera, među ostalim ograničavanjem iznosa, broja ili vrste transakcija koje se mogu provesti ili praćenjem transakcija kako bi se osiguralo da su u skladu s očekivanim standardima za dotični poslovni odnos.
Članak 33. 4

4.   Obveznici redovito provjeravaju postoje li i dalje uvjeti za primjenu mjera pojednostavljene dubinske analize. Učestalost takvih provjera razmjerna je vrsti i veličini poslovanja i rizicima koje predstavlja konkretan odnos.
Članak 33. 5

5.   Obveznici se suzdržavaju od primjene pojednostavljenih mjera dubinske analize u bilo kojoj od sljedećih situacija:

(a)

ako sumnjaju u istinitost informacija koje su stranka ili stvarni vlasnik dostavili u fazi identifikacije ili ako su u vezi s tim informacijama otkrili nedosljednosti;

(b)

ako čimbenici koji su upućivali na manji rizik više ne postoje;

(c)

ako praćenje transakcija stranke i informacije prikupljene u kontekstu poslovnog odnosa isključuju scenarij manjeg rizika;

(d)

ako postoji sumnja na pranje novca ili financiranje terorizma;

(e)

ako postoji sumnja da stranka ili osoba koja djeluje u njezino ime pokušava zaobići ili izbjeći ciljane financijske sankcije.

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi

3. Povezani standardi

Standardi