4. Z odstopanjem od odstavka 1, točka (b), zavezanci pri izvajanju občasne gotovinske transakcije v vrednosti najmanj 3 000 EUR ali protivrednosti v nacionalni valuti, ne glede na to, ali transakcija poteka posamično ali s povezanimi transakcijami, izvedejo vsaj ukrepe skrbnega pregleda strank iz člena 20(1), točka (a).
Prvi pododstavek tega odstavka se ne uporablja, kadar države članice na podlagi člena 80(2) in (3) vzpostavijo omejitve za velika gotovinska plačila v vrednosti 3 000 EUR ali manj, ali v protivrednosti v nacionalni valuti, razen v primerih iz odstavka 4, točka (b), navedenega člena.