4. Odstupajući od stavka 1. točke (b), obveznici primjenjuju barem mjere dubinske analize stranke iz članka 20. stavka 1. točke (a) pri provedbi povremene transakcije u gotovini u vrijednosti od najmanje 3 000 EUR ili protuvrijednosti u nacionalnoj valuti, neovisno o tome provodi li se transakcija kao jedna operacija ili putem povezanih transakcija.
Prvi podstavak ovog stavka ne primjenjuje se ako države članice, na temelju članka 80. stavaka 2. i 3., imaju uspostavljeno ograničenje za velika gotovinska plaćanja u vrijednosti od 3 000 EUR ili manje ili protuvrijednosti u nacionalnoj valuti, osim u slučajevima obuhvaćenima tim člankom stavkom 4. točkom (b).