59. Когато е създаден комитет по риска, той следва най - малко да: а. съветва и подпомага …

Когато е създаден комитет по риска, той следва най - малко да:

• а. съветва и подпомага ръководния орган в надзорната му функция по отношение на настоящата и бъдещата рискова стратегия и рисковия апетит на инвестиционния посредник като цяло и да подпомага ръководния орган в контрола над изпълнението на стратегията, за да гарантира, че те са в съответствие с бизнес целите, корпоративната култура и ценностите на инвестиционния посредник;
• б. подпомага ръководния орган в надзорната му функция във връзка с контрола над изпълнението на рисковата стратегия на инвестиционния посредник и определянето на съответните лимити;
• в. осъществява контрол върху изпълнението на стратегиите за управление на капитала и ликвидността, както и за всички други относими рискове на даден инвестиционен посредник, като например рискове за клиенти, рискове за пазара, рискове за посредниците, операционни рискове (вкл. правен и ИТ риск) и репутационен риск, за да оцени тяхната адекватност спрямо одобрената рискова стратегия и рисковия апетит;
• г. предоставя на ръководния орган в надзорната му функция препоръки относно необходимите корекции на рисковата стратегия, произтичащи от, наред с другото, промени в бизнес модела на инвестиционния посредник, развитието на пазара или препоръки, отправени от функцията за управление на риска;
• д. предоставя съвети относно назначаването на външни консултанти, които ръководният орган в надзорната си функция може да реши да ангажира за съвет или подкрепа;
• е. прави преглед на редица възможни сценарии, включително неблагоприятни сценарии, за да оцени как рисковия профил на инвестиционния посредник би реагирал на външни и вътрешни събития;
• ж. следи за съгласуваност между всички съществени финансови инструменти и услуги, които се предлагат на клиентите, и бизнес модела и рисковата стратегия на инвестиционния посредник. Комитетът по риска, когато е създаден такъв, следва да оценява рисковете, свързани с предлаганите финансови инструменти и услуги, и да взема предвид съгласуването на цените, определени за продуктите и услугите, и печалбата, получавана от тези продукти и услуги; и
• з. да извършва оценка на препоръките от вътрешни или външни одитори и да предприема проследяване относно правилното изпълнение на одобрените мерки.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.