+Член 40 Надзор въз основа на риска
---+Член 40 1
---+Член 40 2
---+Член 40 3
---+Член 40 4
---+Член 40 5
|
Член 40 Надзор въз основа на риска
1. Преглед
| Наименование |
Регулация |
|
Член 40 1
|
1. Държавите членки гарантират, че надзорниците прилагат основан на риска подход към надзора. За тази цел държавите членки гарантират, че те:
|
a)
|
имат ясна представа за съществуващите в тяхната държава членка рискове от изпиране на пари и финансиране на тероризма;
|
|
б)
|
оценяват цялата относима информация относно специфичните национални и международни рискове, свързани с клиенти, продукти и услуги на задължените субекти;
|
|
в)
|
определят честотата и интензивността на надзора на място, дистанционния надзор и тематичния надзор въз основа на рисковия профил на задължените субекти и съществуващите в съответната държава членка рискове от изпиране на пари и финансиране на тероризма.
|
За целите на първа алинея, буква в) от настоящия параграф надзорниците изготвят годишни програми за надзора, в които се вземат под внимание необходимите време и ресурси за бърза реакция при наличието на обективни и съществени признаци за нарушения на регламенти (ЕС) 2024/1624 и (ЕС) 2023/1113.
|
|
Член 40 2
|
2. В срок до 10 юли 2026 г. ОБИП разработва проекти на регулаторни технически стандарти и ги представя на Комисията за приемане. В тези проекти на регулаторни технически стандарти се определят референтните показатели и методиката за оценяване и класифициране на профила на присъщия и остатъчния риск на задължените субекти, както и честотата, с която този рисков профил се преразглежда. При определянето на тази честота се отчитат всички значими събития или промени в ръководството и дейността на задължения субект, както и естеството и размера на стопанската дейност.
На Комисията се делегира правомощието да допълва настоящата директива чрез приемане на регулаторните технически стандарти, посочени в първа алинея, в съответствие с членове 49 — 52 от Регламент (ЕС) 2024/1620.
|
|
Член 40 3
|
3. В срок до 10 юли 2028 г. ОБИП издава насоки, предназначени за надзорниците, относно:
|
a)
|
характеристиките на основания на риска подход към надзора;
|
|
б)
|
мерките, които трябва да бъдат въведени в рамките на надзорниците, за да се гарантира подходящ и ефективен надзор, включително за обучение на техните служители;
|
|
в)
|
стъпките, които трябва да се предприемат при упражняване на надзор въз основа на отчитане на риска.
|
Когато е уместно, в насоките, посочени в първа алинея, се вземат предвид резултатите от оценките, извършени съгласно членове 30 и 35 от Регламент (ЕС) 2024/1620.
|
|
Член 40 4
|
4. Държавите членки гарантират, че надзорниците вземат предвид предоставената на задължения субект свобода на преценка и извършват целесъобразен преглед на оценките на риска, на които се основава тази свобода на преценка, както и адекватността на неговите вътрешни политики, процедури и механизми за контрол.
|
|
Член 40 5
|
5. Държавите членки гарантират, че надзорниците изготвят подробен годишен отчет за дейността и че резюме на този отчет се прави публично достояние. Това резюме не съдържа поверителна информация и включва:
|
a)
|
категориите поднадзорни задължени субекти и броя на задължените субекти по категории;
|
|
б)
|
описание на правомощията, предоставени на надзорниците, и възложените им задачи и, когато е относимо, на посочените в член 37, параграф 4 механизми, в които те участват, а за водещия надзорник — обобщение на извършените координационни дейности;
|
|
в)
|
преглед на извършените надзорни дейности.
|
|
,
1.1 Препратки
1.2 Идентифицирани изисквания
1.3 Свързани стандарти
2. Идентифицирани изисквания
Изисквания
| Източник |
Изискване |
3. Свързани стандарти
Стандарти
| Източник |
Изискване |
- Builddate: 19.06.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024L1640
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|