+Članak 40. Nadzor koji se temelji na procjeni rizika
---+Članak 40. 1
---+Članak 40. 2
---+Članak 40. 3
---+Članak 40. 4
---+Članak 40. 5
|
Članak 40. Nadzor koji se temelji na procjeni rizika
1. Pregled
| Naslov |
Regulativa |
|
Članak 40. 1
|
1. Države članice osiguravaju da nadzornici primjenjuju pristup nadzoru koji se temelji na procjeni rizika. U tu svrhu države članice osiguravaju da nadzornici:
|
(a)
|
jasno razumiju rizik od pranja novca i financiranja terorizma prisutan u svojoj državi članici;
|
|
(b)
|
procjenjuju sve relevantne informacije o specifičnim domaćim i međunarodnim rizicima povezanima sa strankama, proizvodima i uslugama obveznika;
|
|
(c)
|
temelje učestalost i intenzitet izravnog, neizravnog i tematskog nadzora na profilu rizičnosti obveznika te na rizicima od pranja novca i financiranja terorizma prisutnima u dotičnoj državi članici.
|
Za potrebe prvog podstavka točke (c) ovog stavka nadzornici izrađuju godišnje nadzorne programe u kojima se uzimaju u obzir vrijeme i resursi potrebni za brzu reakciju u slučaju objektivnih i znatnih naznaka kršenja uredbi (EU) 2024/1624 i (EU) 2023/1113.
|
|
Članak 40. 2
|
2. AMLA do 10. srpnja 2026. izrađuje nacrt regulatornih tehničkih standarda i dostavlja ga Komisiji na donošenje. U tom nacrtu regulatornih tehničkih standarda utvrđuju se referentne vrijednosti i metodologija za procjenu i klasifikaciju profila inherentne i preostale rizičnosti obveznika te učestalost preispitivanja takvog profila rizičnosti. Pri određivanju te učestalosti uzimaju se u obzir svi važni događaji i promjene u upravljanju i poslovanju obveznika te priroda i veličina poslovanja.
Komisiji se delegira ovlast za dopunu ove Direktive donošenjem regulatornih tehničkih standarda iz prvog podstavka u skladu s člancima od 49. do 52. Uredbe (EU) 2024/1620.
|
|
Članak 40. 3
|
3. AMLA do 10. srpnja 2028. izdaje smjernice za nadzornike o sljedećem:
|
(a)
|
značajkama pristupa nadzoru koji se temelji na procjeni rizika;
|
|
(b)
|
mjerama koje treba uspostaviti u okviru nadzornika kako bi se osigurao odgovarajući i učinkovit nadzor, među ostalim za osposobljavanje njihova osoblja;
|
|
(c)
|
koracima koje treba poduzeti pri provedbi nadzora koji se temelji na procjeni rizika.
|
Prema potrebi, u smjernicama iz prvog podstavka uzimaju se u obzir rezultati procjena provedenih na temelju članaka 30. i 35. Uredbe (EU) 2024/1620.
|
|
Članak 40. 4
|
4. Države članice osiguravaju da nadzornici uzimaju u obzir stupanj diskrecije dopušten obvezniku te prikladno preispituju procjene rizika na kojima se temelji ta diskrecija te primjerenost njegovih unutarnjih politika, postupaka i kontrola.
|
|
Članak 40. 5
|
5. Države članice osiguravaju da nadzornici pripreme detaljno godišnje izvješće o radu te da sažetak tog izvješća bude javno objavljen. Taj sažetak ne sadržava povjerljive informacije i uključuje:
|
(a)
|
kategorije obveznika pod nadzorom i broj obveznika po kategoriji;
|
|
(b)
|
opis ovlasti koje su povjerene nadzornicima i zadaća koje su im dodijeljene te, prema potrebi, mehanizama iz članka 37. stavka 4. u kojima sudjeluju te, za vodećeg nadzornika, sažetak provedenih koordinacijskih aktivnosti;
|
|
(c)
|
pregled provedenih nadzornih aktivnosti.
|
|
,
1.1 Reference
1.2 Utvrđeni zahtjevi
1.3 Povezani standardi
2. Utvrđeni zahtjevi
3. Povezani standardi
- Builddate: 19.06.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024L1640
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|