+Člen 40 Nadzor na podlagi tveganja
---+Člen 40 1
---+Člen 40 2
---+Člen 40 3
---+Člen 40 4
---+Člen 40 5
|
Člen 40 Nadzor na podlagi tveganja
1. Pregled
| Naslov |
Regulativa |
|
Člen 40 1
|
1. Države članice zagotovijo, da nadzorniki pri nadzoru uporabljajo pristop, ki temelji na tveganju. Zato države članice zagotovijo, da nadzorniki:
|
(a)
|
jasno razumejo tveganja pranja denarja in financiranja terorizma v njihovi državi članici;
|
|
(b)
|
ocenijo vse ustrezne informacije o posebnih domačih in mednarodnih tveganjih, povezanih s strankami, produkti in storitvami zavezancev;
|
|
(c)
|
na profilu tveganja zavezancev ter na tveganjih pranja denarja in financiranja terorizma v tej državi članici utemeljijo pogostost in intenzivnost izvajanja nadzora na kraju samem in na daljavo ter tematskega nadzora.
|
Za namene točke (c) prvega pododstavka tega odstavka nadzorniki pripravijo letne programe nadzorniških pregledov, v katerih upoštevajo časovnico in vire, potrebne za hiter odziv v primeru objektivnih in pomembnih znakov kršenja uredb (EU) 2024/1624 in (EU) 2023/1113.
|
|
Člen 40 2
|
2. Organ AMLA do 10. julija 2026 pripravi osnutek regulativnih tehničnih standardov in ga predloži Komisiji v sprejetje. V njih so določeni referenčna merila in metodologija za ocenjevanje in razvrščanje profila tveganja pri delovanju in preostalega tveganja zavezancev ter pogostost pregledov takih profilov tveganja. Pri pogostosti se upoštevajo pomembni dogodki ali spremembe v vodenju in dejavnostih zavezanca ter narava in velikost podjetja.
Na Komisijo se prenese pooblastilo za dopolnitev te direktive s sprejetjem regulativnih tehničnih standardov iz prvega pododstavka v skladu s členi 49 do 52 Uredbe (EU) 2024/1620.
|
|
Člen 40 3
|
3. Organ AMLA do 10. julija 2028 izda smernice, namenjene nadzornikom, o:
|
(a)
|
značilnostih nadzora, na podlagi tveganja;
|
|
(b)
|
ukrepih, ki jih morajo nadzorniki sprejeti, da bi zagotovili ustrezen in učinkovit nadzor, vključno z usposabljanjem osebja;
|
|
(c)
|
ukrepih, ki jih je treba sprejeti pri izvajanju nadzora z upoštevanjem tveganja.
|
V smernicah iz prvega pododstavka se po potrebi upoštevajo rezultati ocen, opravljenih na podlagi členov 30 in 35 Uredbe (EU) 2024/1620.
|
|
Člen 40 4
|
4. Države članice zagotovijo, da pristojni organi upoštevajo stopnjo diskrecije, ki jo ima zavezanec, ter ustrezno pregledajo ocene tveganja, na katerih temelji ta stopnja, ter ustreznost in izvajanje njegovih notranjih politik, postopkov in kontrol.
|
|
Člen 40 5
|
5. Države članice zagotovijo, da nadzorniki pripravijo podrobno letno poročilo o dejavnostih in da je povzetek tega poročila javen. Ta povzetek ne vsebuje zaupnih informacij in vključuje:
|
(a)
|
kategorije zavezancev, nad katerimi se izvaja nadzor, in število zavezancev na kategorijo;
|
|
(b)
|
opis pooblastil, ki so nadzornikom zaupana, in nalog, ki so jim dodeljene, ter po potrebi sodelovanja v mehanizmih iz člena 37(4), za glavnega nadzornika pa tudi povzetek izvedenih usklajevalnih dejavnosti;
|
|
(c)
|
pregled izvedenih nadzornih dejavnosti.
|
|
,
1.1 Sklici
1.2 Ugotovljene zahteve
1.3 Povezani standardi
2. Ugotovljene zahteve
3. Povezani standardi
- Builddate: 19.06.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024L1640
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|