+Článek 40 Dohled založený na posouzení rizik
---+Článek 40 1
---+Článek 40 2
---+Článek 40 3
---+Článek 40 4
---+Článek 40 5
|
Článek 40 Dohled založený na posouzení rizik
1. Přehled
| Název |
Regulace |
|
Článek 40 1
|
1. Členské státy zajistí, aby orgány dozoru uplatňovaly přístup k dohledu založený na posouzení rizik. Za tímto účelem členské státy zajistí, aby:
|
a)
|
dobře rozuměly rizikům praní peněz a financování terorismu vyskytujícím se v jejich členském státě;
|
|
b)
|
vyhodnocovaly všechny relevantní informace o konkrétních vnitrostátních a mezinárodních rizicích souvisejících s klienty, produkty a službami povinných osob;
|
|
c)
|
odvozovaly četnost a intenzitu dohledu na místě, dálkového dohledu a tematického dohledu od rizikového profilu povinných osob a od rizik praní peněz a financování terorismu vyskytujících se v tomto členském státě.
|
Pro účely prvního pododstavce písm. c) tohoto odstavce vypracují orgány dozoru roční programy dohledu, v nichž se zohlední harmonogram a zdroje nezbytné k rychlé reakci v případě objektivních a významných náznaků porušení nařízení (EU) 2024/1624 a (EU) 2023/1113.
|
|
Článek 40 2
|
2. Do 10. července 2026 vypracuje AMLA návrhy regulačních technických norem a předloží je Komisi k přijetí. Tyto návrhy regulačních technických norem stanoví referenční hodnoty a metodiku pro posuzování a klasifikaci profilu povinných osob z hlediska přirozeného a zbytkového rizika, jakož i četnost přezkumu tohoto rizikového profilu. Tato četnost přihlíží k závažným událostem nebo vývoji v řízení a fungování povinné osoby, jakož i k povaze a velikosti podniku.
Na Komisi je přenesena pravomoc doplnit tuto směrnici přijetím regulačních technických norem uvedených v prvním pododstavci tohoto odstavce v souladu s články 49 až 52 nařízení (EU) 2024/1620.
|
|
Článek 40 3
|
3. Do 10. července 2028 vydá AMLA obecné pokyny určené orgánům dozoru týkající se:
|
a)
|
charakteristik přístupu k dohledu založenému na posouzení rizik;
|
|
b)
|
opatření, která mají být v rámci orgánů dozoru zavedena za účelem zajištění přiměřeného a účinného dohledu, včetně odborné přípravy jejich pracovníků;
|
|
c)
|
opatření, která mají být přijata při výkonu dohledu zohledňujícího míru rizika.
|
V relevantních případech se v obecných pokynech uvedených v prvním pododstavci tohoto odstavce zohlední výsledky posouzení provedených podle článků 30 a 35 nařízení (EU) 2024/1620.
|
|
Článek 40 4
|
4. Členské státy zajistí, aby orgány dozoru zohledňovaly míru vlastního uvážení, která je povinné osobě umožněna, a odpovídajícím způsobem přezkoumávaly posouzení rizik, jež bylo podkladem pro toto vlastní uvážení, a adekvátnost jejich vnitřních strategií, postupů a kontrol.
|
|
Článek 40 5
|
5. Členské státy zajistí, aby orgány dozoru vypracovávaly podrobnou výroční zprávu o činnosti a aby shrnutí této zprávy bylo zveřejněno. Toto shrnutí nesmí obsahovat důvěrné informace a zahrnuje:
|
a)
|
kategorie povinných osob podléhající dohledu a počet povinných osob podle jednotlivých kategorií;
|
|
b)
|
popis pravomocí, které jsou orgánům dozoru svěřeny, a úkolů, které jim jsou přiděleny, a v příslušných případech popis mechanismů uvedených v čl. 37 odst. 4, jichž se účastní a v případě vedoucího orgánu dozoru shrnutí provedených koordinačních činností;
|
|
c)
|
přehled provedených činností v oblasti dohledu.
|
|
,
1.1 Odkazy
1.2 Identifikované požadavky
1.3 Související standardy
2. Identifikované požadavky
Požadavky
| Zdroj |
Požadavek |
3. Související standardy
Standardy
| Zdroj |
Požadavek |
- Builddate: 19.06.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024L1640
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|