+Член 5
---+Член 5 1.
---+Член 5 2.
---+Член 5 3.
---+Член 5 4.
---+Член 5 5.
---+Член 5 6.

Член 5

1. Преглед

,
Член 5 1.

Органът изпълнява следните задачи по отношение на рисковете от ИП/ФТ, пред които е изправен вътрешният пазар:

а) 

да наблюдава развитието на събитията на вътрешния пазар и да оценява заплахите, уязвимите места и рисковете по отношение на ИП/ФТ;

б) 

да наблюдава развитието на събитията в трети държави и да оценява заплахите, уязвимите места и рисковете по отношение на техните системи за БИП/БФТ, които оказват действително или потенциално въздействие върху вътрешния пазар;

в) 

да събира и анализира информация от собствените си надзорни дейности и тези на надзорниците и надзорните органи относно слабости, установени при прилагането на правилата за БИП/БФТ от задължените субекти, експозицията на риск на задължените субекти, наложените санкции и взетите коригиращи мерки;

г) 

да изгради централна база данни относно БИП/БФТ с информация, събрана от надзорните органи или свързана с дейностите на Органа, и да я поддържа в актуално състояние;

д) 

да анализира информацията, събрана в централната база данни, и да споделя тези анализи с надзорниците, надзорните органи и органите извън системата за БИП/БФТ, въз основа на принципа „необходимост да се знае“ и принципа на поверителност;

е) 

подпомагане на анализа на рисковете от ИП/ФТ и от неизпълнението и избягването на целеви финансови санкции, засягащи вътрешния пазар, посочени в член 7 от Директива (ЕС) 2024/1640;

ж) 

да подкрепя, улеснява и засилва сътрудничеството и обмена на информация между задължените субекти и надзорниците, надзорните органи и органите извън системата за БИП/БФТ, с цел постигане на общо разбиране за рисковете от ИП/ФТ и заплахите за вътрешния пазар, включително чрез участие в партньорства за споделяне на информация в областта на БИП/БФТ;

з) 

да издава публикации и да предоставя обучение, както и други услуги при поискване, с цел повишаване на осведомеността и справяне с рисковете от ИП/ФТ;

и) 

да докладва на Комисията за всички случаи, в които при изпълнението на своите задачи Органът установи, че дадена държава членка е транспонирала Директива (ЕС) 2024/1640 неправилно или непълно;

й) 

да поема всякаква друга конкретна задача, предвидена в настоящия регламент или в други законодателни актове, посочени в член 1, параграф 2;

▼M1

к) 

подпомага Комисията при прегледа на прилагането на съответните приети от Комисията регулаторни технически стандарти и технически стандарти за изпълнение, прави преглед на прилагането на насоките и препоръките, издадени от Органа, и предлага изменения, когато е целесъобразно, включително изменения за:

i) 

премахване на излишни или остарели изисквания за докладване и свеждане до минимум на разходите, като същевременно се запазват използваемостта и качеството на данните;

ii) 

осигуряване на пропорционални и съгласувани изисквания за докладване; и

iii) 

отстраняване на регулаторните несъответствия, свързани с изискванията за докладване.

▼B

Член 5 2.

Органът изпълнява следните задачи по отношение на избрани задължени субекти:

а) 

гарантира спазването от страна на избраните задължени субекти на изискванията, приложими към тях съгласно Регламент (ЕС) 2024/1624 и Регламент (ЕС) 2023/1113, включително задълженията, свързани с прилагането на целеви финансови санкции;

б) 

извършва надзорни прегледи и оценки на равнище отделни субекти и на равнище цялата група с цел да установи дали вътрешните политики, процедури и проверки, въведени от избраните задължени субекти, са адекватни с оглед спазването на изискванията, приложими спрямо тях, и въз основа на тези надзорни прегледи и оценки да налага конкретни изисквания, прилага административни мерки и налага имуществени санкции и периодични имуществени санкции по силата на членове 21, 22, и 23;

в) 

участва в надзора върху цялата група, по-конкретно в колегиите от надзорници в областта на БИП/БФТ, включително когато избран задължен субект е част от група, която има централа, дъщерни предприятия или клонове извън Съюза;

г) 

разработва и поддържа в актуален вид система за оценяване на рисковете и уязвимите места на избраните задължени субекти, за да осигурява информация като основа за надзорните дейности на Органа и на надзорните органи, включително чрез събиране на данни от тези субекти посредством структурирани въпросници и други онлайн или офлайн инструменти.
Член 5 3.

Органът изпълнява следните задачи по отношение на финансовите надзорници:

а) 

поддържа актуален списък на финансовите надзорници в рамките на Съюза;

б) 

извършва периодични оценки с цел да гарантира, че всички финансови надзорници разполагат с подходящите ресурси, правомощия и стратегии, необходими за изпълнението на своите задачи в областта на БИП/БФТ и предоставя достъп до резултатите от тези оценки;

в) 

предприема, в отговор на искане от страна на финансовите надзорници Органът да поеме прекия надзор или по негова собствена инициатива, подходящи мерки при извънредни обстоятелства, изискващи намесата на Органа, и свързани със спазването на изискванията от страна на неизбрани задължени субекти или излагането им на риск;

г) 

улеснява функционирането на колегиите от надзорници в областта на БИП/БФТ във финансовия сектор;

д) 

допринася, в сътрудничество с финансовите надзорници, за сближаването на надзорните практики и насърчаването на високи стандарти за надзор в областта на БИП/БФТ, включително във връзка с проверката на спазването на изискванията за БИП/БФТ, свързани с целевите финансови санкции;

е) 

координира обмена на персонал и информация между финансовите надзорници в Съюза в областта на БИП/БФТ;

ж) 

подпомага, в областта на БИП/БФТ, финансовите надзорници в отговор на конкретно искане от тяхна страна, включително искания за медиация между финансовите надзорници;

з) 

урежда, с обвързващ характер, несъгласия между финансовите надзорници относно мерките, които трябва да бъдат предприети по отношение на задължен субект, включително в контекста на колегиите от надзорници в областта на БИП/БФТ, след конкретно искане, посочено в буква ж).
Член 5 4.

Органът изпълнява следните задачи по отношение на нефинансовите надзорници:

а) 

поддържа актуален списък на нефинансовите надзорници в рамките на Съюза;

б) 

координира партньорските оценки на надзорните стандарти и практики в областта на БИП/БТФ;

в) 

в областта на БИП/БФТ, разследва потенциални нарушения или неприлагане на правото на Съюза от страна на нефинансовите надзорници и публичните органи, упражняващи надзор върху органите за саморегулиране, издава препоръки относно начините за отстраняване на установените нарушения и, когато надзорниците или публичните органи не спазват препоръките, издава предупреждения, в които се посочват мерките, които трябва да бъдат приложени за смекчаване на последиците от нарушението;

г) 

извършва периодични прегледи с цел да гарантира, че всички нефинансови надзорници разполагат с подходящите ресурси и правомощия, необходими за изпълнението на своите задачи в областта на БИП/БФТ;

д) 

допринася за сближаването на надзорните практики и насърчаването на високи стандарти за надзор в областта на БИП/БФТ;

е) 

улеснява функционирането на колегиите от надзорници в областта на БИП/БФТ в нефинансовия сектор;

ж) 

подпомага нефинансовите надзорници в отговор на конкретно искане от тяхна страна, като исканията за посредничество между нефинансовите надзорници в случай на несъгласие относно мерките, които трябва да бъдат предприети по отношение на задължен субект, включително в контекста на колегиите от надзорници в областта на БИП/БФТ.

Когато надзорът на конкретни сектори е делегиран на национално равнище на органи за саморегулиране, Органът изпълнява задачите, определени в първата алинея, по отношение на надзорни органи, наблюдаващи дейностите на тези органи.
Член 5 5.

Органът изпълнява следните задачи по отношение на ЗФР и техните дейности в държавите членки:

а) 

поддържа актуален списък на ЗФР в рамките на Съюза;

б) 

наблюдава промените в правната рамка на ЗФР, както и на тяхната организация, с акцент върху ресурсите за изпълнението на техните задачи;

в) 

подкрепя работата на ЗФР и допринася за по-доброто сътрудничество и координация между ЗФР;

г) 

допринася за идентифицирането и подбора на случаи, подходящи за провеждане на съвместни анализи от ЗФР;

д) 

разработва подходящи методи и процедури за провеждането на съвместни анализи на презгранични случаи от ЗФР;

е) 

организира, координира и улеснява провеждането на съвместни анализи, извършвани от ЗФР;

ж) 

подпомага ЗФР в отговор на конкретно искане от тяхна страна, като искания за медиация в случай на спор между ЗФР;

з) 

провежда партньорски проверки на дейностите на ЗФР, насочени към засилване на тяхната съгласуваност и ефективност и установяване на най-добри практики;

и) 

разработва и предоставя на ЗФР инструменти и услуги за подобряване на аналитичните им способности, както и услуги и инструменти в областта на ИТ и изкуствения интелект за сигурно споделяне на информация, включително чрез хостинг на FIU.net;

й) 

разработва, споделя и насърчава експертните познания в областта на методите за откриване, анализ и разпространение на съмнителни сделки;

к) 

по искане на ЗФР им предлага специализирано обучение и съдействие, включително чрез предоставяне на финансова подкрепа, в обхвата на целите на Органа и в съответствие с предоставените му човешки и бюджетни ресурси;

л) 

подкрепя по искане на ЗФР взаимодействието им със задължени субекти, като предоставя на тези задължени субекти експертни познания, включително за подобряване на тяхната осведоменост и процедури за откриване на съмнителни дейности и трансакции и докладването от тяхна страна на ЗФР;

м) 

подготвя и координира оценки и стратегически анализи на заплахите, рисковете и методите в областта на ИП/ФТ, установени от ЗФР.
Член 5 6.
За изпълнението на задачите, които са му възложени по силата на настоящия регламент, Органът прилага цялото относимо право на Съюза, а когато то се състои от директиви — националното законодателство за транспониране на тези директиви. Ако приложимото право се състои от регламенти и ако тези регламенти експлицитно предоставят на държавите членки варианти за действие, Органът прилага националното законодателство, с което се привежда в действие някой от тези варианти.

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти
  • Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.