5 straipsnis

stebi pokyčius vidaus rinkoje ir vertina grėsmes, pažeidžiamumą ir riziką, susijusius su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu;

stebi pokyčius trečiosiose valstybėse ir vertina grėsmes, pažeidžiamumą ir riziką, susijusius su jų kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu sistemomis, kurie turi faktinį arba galimą poveikį vidaus rinkai;

renka ir analizuoja informaciją, gautą vykdant jos pačios ir priežiūros institucijų bei priežiūros valdžios institucijų priežiūros veiklą, apie nustatytus trūkumus įpareigotiesiems subjektams taikant kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu taisykles, jiems kylančią riziką, taikytas sankcijas ir taisomuosius veiksmus, kurių buvo imtasi;

sukuria ir nuolat atnaujina centrinę kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu duomenų bazę, kurioje kaupiama iš priežiūros valdžios institucijų surinkta informacija arba iš Institucijos veiklos atsirandanti informacija;

analizuoja centrinėje duomenų bazėje surinktą informaciją ir šiomis analizėmis dalijasi su priežiūros institucijomis, priežiūros valdžios institucijomis ir su ne kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu institucijomis, laikantis būtinybės žinoti principo ir konfidencialumo reikalavimų;

remia analizę susijusią su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizika ir su tikslinių finansinių sankcijų neįgyvendinimu ir vengimu, darančių poveikį vidaus rinkai, kaip nurodyta Direktyvos (ES) 2024/1640 7 straipsnyje;

remia, palengvina ir stiprina įpareigotųjų subjektų ir priežiūros institucijų, priežiūros valdžios institucijų ir ne kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu institucijų bendradarbiavimą ir keitimąsi informacija, įskaitant dalyvavimą dalijimosi informacija kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje partnerystėse, kad būtų pasiektas bendras supratimas apie pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką ir grėsmes;

leidžia leidinius ir organizuoja mokymus, taip pat kitas užsakomąsias paslaugas, siekiant didinti informuotumą apie pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką ir spręsti susijusias problemas;

praneša Komisijai apie atvejus, kai Institucija, vykdydama savo užduotis, nustato, kad valstybė narė netinkamai arba nevisiškai perkėlė Direktyvą (ES) 2024/1640 į nacionalinę teisę;

vykdo kitas konkrečias užduotis, nustatytas šiame reglamente bei kituose 1 straipsnio 2 dalyje nurodytuose teisėkūros procedūra priimtuose aktuose;

padeda Komisijai peržiūrint atitinkamų Komisijos priimtų techninių reguliavimo standartų ir techninių įgyvendinimo standartų taikymą, peržiūri Institucijos paskelbtų gairių ir rekomendacijų taikymą ir, kai tikslinga, siūlo pakeitimus, įskaitant pakeitimus siekiant:

užtikrina, kad būtų laikomasi reikalavimų, taikomų atrinktiesiems įpareigotiesiems subjektams pagal Reglamentą (ES) 2024/1624 ir Reglamentą (ES) 2023/1113, įskaitant pareigas, susijusias su tikslinių finansinių sankcijų įgyvendinimu;

atlieka priežiūrinius tikrinimus ir vertinimus atskirų subjektų ir grupių lygmeniu, kad nustatytų, ar atrinktųjų įpareigotųjų subjektų taikoma vidaus politika, procedūros ir kontrolės priemonės yra tinkamos ir atitinka jiems taikomus reikalavimus, ir remdamasi šiais priežiūriniais tikrinimais ir įvertinimu nustato konkrečius reikalavimus, taiko administracines priemones ir skiria pinigines sankcijas bei periodines baudas pagal 21, 22 ir 23 straipsnius;

dalyvauja vykdant grupių lygmens priežiūrą, visų pirma kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu priežiūros kolegijose, įskaitant atvejus, kai atrinktasis įpareigotasis subjektas priklauso grupei, kurios būstinė, patronuojamosios įmonės ar filialai yra už Sąjungos ribų;

sukuria ir nuolat atnaujina atrinktųjų įpareigotųjų subjektų rizikos ir pažeidžiamumo vertinimo sistemą, kuri padėtų formuoti Institucijos ir priežiūros valdžios institucijų priežiūros veiklą, be kita ko, renkant duomenis iš tų subjektų naudojant struktūrizuotus klausimynus ir kitas internetines ar neinternetines priemones.

atnaujina Sąjungos finansų priežiūros institucijų sąrašą;

atlieka periodinius vertinimus siekdama užtikrinti, kad visos finansų priežiūros institucijos turėtų pakankamai išteklių, įgaliojimų ir strategijų, reikalingų jų užduotims atlikti kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje, ir pateikia tokių vertinimų rezultatus;

reaguoja į finansų priežiūros institucijų prašymą Institucijai prisiimti tiesioginę priežiūrą arba savo iniciatyva imtis tinkamų priemonių išskirtinėmis aplinkybėmis, kai reikia Institucijos įsikišimo ir kurios yra susijusios su neatrinktųjų įpareigotųjų subjektų atitiktimi arba kyla rizika;

palengvina kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu priežiūros kolegijų veikimą finansų sektoriuje;

prisideda bendradarbiaudama su finansų priežiūros institucijomis prie priežiūros praktikos konvergencijos ir aukštų priežiūros standartų skatinimo kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje, be kita ko, kiek tai susiję su tikrinimu, ar laikomasi kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu reikalavimų, susijusių su tikslinėmis finansinėmis sankcijomis;

koordinuoja Sąjungos finansų priežiūros institucijų keitimąsi darbuotojais ir informacija kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje;

kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje teikia pagalbą finansų priežiūros institucijoms pagal jų konkrečius prašymus, įskaitant prašymus tarpininkauti tarp finansų priežiūros institucijų;

reaguodama į g punkte nurodytą konkretų prašymą, priima privalomus sprendimus spręsdama finansų priežiūros institucijų nesutarimus dėl priemonių, kurių turi imtis įpareigotojo subjekto atžvilgiu, be kita ko, kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu priežiūros kolegijose.

atnaujina Sąjungos ne finansų priežiūros institucijų sąrašą;

koordinuoja priežiūros standartų ir praktikos tarpusavio vertinimus kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje;

kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje tiria galimus ne finansų priežiūros institucijų ir valdžios institucijų, prižiūrinčių savireguliavimo organus, padarytus Sąjungos teisės pažeidimus arba jos netaikymą, teikia rekomendacijas, kaip ištaisyti nustatytus pažeidimus, o tais atvejais, kai priežiūros institucijos ar valdžios institucijos nesilaiko rekomendacijų, – įspėjimus, kuriuose nurodomos priemonės, kurios turi būti įgyvendintos siekiant sumažinti pažeidimo poveikį;

atlieka periodines peržiūras siekdama užtikrinti, kad visos ne finansų priežiūros institucijos turėtų pakankamai išteklių ir įgaliojimų, reikalingų jų užduotims atlikti kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje;

prisideda prie priežiūros praktikos konvergencijos ir aukštų priežiūros standartų skatinimo kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje;

palengvina kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu priežiūros kolegijų veikimą ne finansų srityje;

teikia pagalbą ne finansų priežiūros institucijoms pagal jų konkrečius prašymus, kaip antai prašymai tarpininkauti tarp ne finansų priežiūros institucijų, jei nesutariama dėl priemonių, kurių reikia imtis įpareigotojo subjekto atžvilgiu, be kita ko, kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu priežiūros kolegijose.

tvarko atnaujinamą Sąjungos FŽP sąrašą;

stebi FŽP teisinės sistemos ir jų organizacijos pokyčius, daugiausia dėmesio skirdama ištekliams, reikalingiems užduotims atlikti;

remia FŽP darbą ir prisideda prie geresnio FŽP bendradarbiavimo ir veiklos koordinavimo;

padeda nustatyti ir atrinkti atitinkamus atvejus, dėl kurių FŽP turėtų atlikti bendras analizes;

parengia tinkamus metodus ir procedūras bendroms FŽP tarpvalstybinių atvejų analizėms atlikti;

rengia, koordinuoja, organizuoja ir palengvina FŽP atliekamų bendrų analizių vykdymą;

teikia pagalbą FŽP pagal jų konkrečius prašymus, kaip antai prašymai tarpininkauti kilus nesutarimams tarp FŽP;

atlieka FŽP veiklos tarpusavio vertinimus, kuriais siekiama didinti nuoseklumą ir veiksmingumą ir nustatyti geriausią praktiką;

kuria ir suteikia FŽP priemones ir paslaugas, kuriomis didinami FŽP analizės pajėgumai, taip pat suteikia galimybę naudotis IT ir dirbtinio intelekto paslaugomis ir priemonėmis, skirtomis saugiam keitimuisi informacija, be kita ko, teikdama „FIU.net“ prieglobą;

rengia, dalijasi ir skleidžia ekspertines žinias apie įtartinų sandorių nustatymo, analizės ir platinimo metodus;

FŽP prašymu teikia jiems specializuotus mokymus ir pagalbą, įskaitant finansinę paramą, neviršydama savo tikslų ir atsižvelgdama į turimus personalo ir biudžeto išteklius;

remia, FŽP prašymu, jų sąveiką su įpareigotaisiais subjektais, teikdama ekspertines žinias įpareigotiesiems subjektams, be kita ko, gerindama jų informuotumą ir procedūras, skirtas įtartinai veiklai ir sandoriams nustatyti, ir jų ataskaitų teikimą FŽP;

rengia ir koordinuoja FŽP nustatytų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo grėsmių, rizikos ir metodų vertinimus ir strategines analizes.