+Článok 5
---+Článok 5 1.
---+Článok 5 2.
---+Článok 5 3.
---+Článok 5 4.
---+Článok 5 5.
---+Článok 5 6.

Článok 5

1. Prehľad

,
Článok 5 1.

Úrad plní v súvislosti s rizikami prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktorým čelí vnútorný trh, tieto úlohy:

a) 

monitorovať vývoj na celom vnútornom trhu a posudzovať hrozby, zraniteľné miesta a riziká v súvislosti s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu;

b) 

monitorovať vývoj v tretích krajinách a posudzovať hrozby, zraniteľné miesta a riziká v súvislosti s ich systémami boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ktoré majú skutočný alebo potenciálny vplyv na vnútorný trh;

c) 

získavať a analyzovať informácie v rámci vlastných činností dohľadu a činností orgánov dohľadu a dozorných orgánov o nedostatkoch zistených pri uplatňovaní pravidiel boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu povinnými subjektmi, o vystavení povinných subjektov rizikám, uložených sankciách a prijatých nápravných opatreniach;

d) 

zriadiť a priebežne aktualizovať centrálnu databázu informácií v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu získaných od dozorných orgánov alebo vyplývajúcich z činností úradu;

e) 

analyzovať informácie zozbierané v centrálnej databáze a poskytovať tieto analýzy orgánom dohľadu, dozorným orgánom a orgánom pôsobiacim mimo oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu na základe zásady informovania len v prípade potreby a pri zachovaní dôvernosti;

f) 

podporovať analýzu rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a nevykonávania a obchádzania cielených finančných sankcií, ktoré majú vplyv na vnútorný trh, ako sa uvádza v článku 7 smernice (EÚ) 2024/1640;

g) 

podporovať, uľahčovať a posilňovať spoluprácu a výmenu informácií medzi povinnými subjektmi a orgánmi dohľadu, dozornými orgánmi a orgánmi pôsobiacimi mimo oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu s cieľom rozvíjať spoločné chápanie rizík a hrozieb vyplývajúcich z prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktorým čelí vnútorný trh, a to aj prostredníctvom účasti v partnerstvách pre výmenu informácií v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu;

h) 

vydávať publikácie a poskytovať odbornú prípravu, ako aj iné služby na požiadanie s cieľom zvýšiť informovanosť o rizikách prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a riešiť ich;

i) 

informovať Komisiu o všetkých prípadoch, keď úrad pri plnení svojich úloh zistí, že členský štát nesprávne alebo neúplne transponoval smernicu (EÚ) 2024/1640.

j) 

vykonávať všetky ostatné osobitné úlohy uvedené v tomto nariadení a v iných legislatívnych aktoch uvedených v článku 1 ods. 2;

▼M1

k) 

pomáhať Komisii pri preskúmavaní uplatňovania príslušných regulačných a vykonávacích technických predpisov prijatých Komisiou, preskúmavať uplatňovanie usmernení a odporúčaní vydaných úradom a vo vhodných prípadoch navrhovať zmeny vrátane zmien, ktorými sa:

i) 

odstránia nadbytočné alebo obsolétne požiadavky na podávanie správ a minimalizujú náklady, pričom sa zachová použiteľnosť a kvalita údajov;

ii) 

zaručia primerané a konzistentné požiadavky na podávanie správ, a

iii) 

vyriešia medzery v právnych predpisoch týkajúce sa požiadaviek na podávanie správ.

▼B

Článok 5 2.

Úrad plní v súvislosti s vybranými povinnými subjektmi tieto úlohy:

a) 

zabezpečiť, aby vybrané povinné subjekty plnili požiadavky, ktoré pre ne platia podľa nariadenia (EÚ) 2024/1624 a nariadenia (EÚ) 2023/1113, vrátane povinností súvisiacich s vykonávaním cielených finančných sankcií;

b) 

vykonávať preskúmania a posúdenia na účely dohľadu na úrovni samostatných subjektov a na celoskupinovej úrovni s cieľom určiť, či sú vnútorné politiky, postupy a kontroly zavedené vybranými povinnými subjektmi primerané na plnenie požiadaviek, ktoré pre ne platia, a na základe uvedených preskúmaní a posúdení na účely dohľadu ukladať osobitné požiadavky, uplatňovať administratívne opatrenia, ukladať peňažné sankcie a pravidelné penále podľa článkov 21, 22 a 23;

c) 

zúčastňovať sa na celoskupinovom dohľade, najmä v kolégiách orgánov dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, a to aj vtedy, keď je vybraný povinný subjekt súčasťou skupiny, ktorá má ústredie, dcérske podniky alebo pobočky mimo Únie;

d) 

vypracovať a priebežne aktualizovať systém na posudzovanie rizík a zraniteľných miest vybraných povinných subjektov s cieľom usmerniť činnosti úradu a dozorných orgánov v oblasti dohľadu, a to aj získavaním údajov od uvedených subjektov na základe štruktúrovaných dotazníkov a iných online alebo offline nástrojov.
Článok 5 3.

Úrad plní v súvislosti s orgánmi dohľadu nad finančnými subjektmi tieto úlohy:

a) 

priebežne aktualizovať zoznam orgánov dohľadu nad finančnými subjektmi v rámci Únie;

b) 

vykonávať pravidelné posúdenia s cieľom zabezpečiť, aby všetky orgány dohľadu nad finančnými subjektmi mali primerané zdroje, právomoci a stratégie potrebné na plnenie svojich úloh v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, a výsledky týchto posúdení sprístupňovať;

c) 

prijímať v reakcii na žiadosť orgánov dohľadu nad finančnými subjektmi, aby úrad prevzal priamy dohľad alebo z vlastnej iniciatívy úradu, vhodné opatrenia za výnimočných okolností, ktoré si vyžadujú zásah úradu, týkajúce sa dodržiavania predpisov inými ako vybranými povinnými subjektmi alebo ich vystaveniu riziku;

d) 

uľahčovať fungovanie kolégií orgánov dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu vo finančnom sektore;

e) 

v spolupráci s orgánmi dohľadu nad finančnými subjektmi prispievať ku konvergencii postupov dohľadu a podpore prísnych noriem dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, a to aj v súvislosti s overovaním súladu s požiadavkami v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu týkajúcimi sa cielených finančných sankcií;

f) 

koordinovať výmeny zamestnancov a informácií medzi orgánmi dohľadu nad finančnými subjektmi v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v Únii;

g) 

poskytovať pomoc v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu orgánom dohľadu nad finančnými subjektmi na základe ich osobitných žiadostí vrátane žiadostí o mediáciu medzi orgánmi dohľadu nad finančnými subjektmi;

h) 

so záväzným účinkom urovnávať spory medzi orgánmi dohľadu nad finančnými subjektmi týkajúce sa opatrení, ktoré sa majú prijať v súvislosti s povinným subjektom, a to aj v kontexte kolégií orgánov dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, na základe špecifickej žiadosti uvedenej v písmene g).
Článok 5 4.

Úrad plní v súvislosti s orgánmi dohľadu nad nefinančnými subjektmi tieto úlohy:

a) 

priebežne aktualizovať zoznam orgánov dohľadu nad nefinančnými subjektmi v rámci Únie;

b) 

koordinovať partnerské preskúmania noriem a postupov dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu;

c) 

v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu vyšetrovať možné porušenia alebo neuplatňovanie práva Únie orgánmi dohľadu nad nefinančnými subjektmi a orgánmi verejnej moci vykonávajúcimi dozor nad samoregulačnými orgánmi, vydávať odporúčania na nápravu zistených porušení a v prípade, že orgány dohľadu alebo orgány verejnej moci odporúčania nedodržiavajú, vydávať upozornenia, v ktorých sa určia opatrenia, ktoré sa majú vykonať na zmiernenie účinkov porušenia;

d) 

vykonávať pravidelné preskúmania s cieľom zabezpečiť, aby všetky orgány dohľadu nad nefinančnými subjektmi mali primerané zdroje a právomoci potrebné na plnenie svojich úloh v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu;

e) 

prispievať ku konvergencii postupov dohľadu a k podpore prísnych noriem dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu;

f) 

uľahčovať fungovanie kolégií orgánov dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v nefinančnom sektore;

g) 

poskytovať pomoc orgánom dohľadu nad nefinančnými subjektmi na základe ich osobitných žiadostí, ako sú žiadosti o mediáciu medzi orgánmi dohľadu nad nefinančnými subjektmi v prípade sporov týkajúcich sa opatrení, ktoré sa majú prijať vo vzťahu k povinnému subjektu, a to aj v kontexte kolégií orgánov dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

Ak sa dohľad nad konkrétnymi sektormi deleguje na vnútroštátnej úrovni na samoregulačné orgány, úrad vykonáva vo vzťahu k dozorným orgánom vykonávajúcim dozor nad činnosťami týchto orgánov úlohy stanovené v prvom pododseku.
Článok 5 5.

Úrad plní v súvislosti s jednotkami FIU a ich činnosťami v členských štátoch tieto úlohy:

a) 

priebežne aktualizovať zoznam jednotiek FIU v rámci Únie;

b) 

monitorovať zmeny v právnom rámci jednotiek FIU, ako aj v ich organizácii, so zameraním na zdroje na plnenie ich úloh;

c) 

podporovať prácu jednotiek FIU a prispievať k lepšej spolupráci a koordinácii medzi jednotkami FIU;

d) 

prispievať k identifikácii a výberu relevantných prípadov na vykonávanie spoločných analýz jednotkami FIU;

e) 

vypracovať vhodné metódy a postupy na vykonávanie spoločných analýz cezhraničných prípadov jednotkami FIU;

f) 

stanovovať, koordinovať, organizovať a uľahčovať vykonávanie spoločných analýz, ktoré uskutočňujú jednotky FIU;

g) 

poskytovať pomoc jednotkám FIU na základe ich osobitných žiadostí, ako sú žiadosti o mediáciu v prípade sporov medzi jednotkami FIU;

h) 

vykonávať partnerské preskúmania činností jednotiek FIU zamerané na posilnenie ich konzistentnosti a účinnosti a identifikáciu najlepších postupov;

i) 

vypracovať a sprístupniť jednotkám FIU nástroje a služby na zvýšenie ich analytických spôsobilostí, ako aj služby a nástroje IT a umelej inteligencie na bezpečnú výmenu informácií, a to aj zabezpečovaním hostingu siete FIU.net;

j) 

rozvíjať, vymieňať si a podporovať odborné znalosti o metódach odhaľovania a analýzy podozrivých transakcií a podávania správ o nich;

k) 

na žiadosť jednotiek FIU im poskytovať špecializovanú odbornú prípravu a pomoc, a to aj poskytovaním finančnej podpory, v rámci rozsahu cieľov úradu a s prihliadnutím na ľudské a rozpočtové zdroje, ktoré má k dispozícii;

l) 

na žiadosť jednotiek FIU podporovať ich interakciu s povinnými subjektmi poskytovaním odborných znalostí povinným subjektom vrátane zvyšovania ich informovanosti a skvalitňovania ich postupov na odhaľovanie podozrivých činností a transakcií a ich ohlasovania jednotkám FIU;

m) 

pripravovať a koordinovať posudzovanie a strategické analýzy hrozieb, rizík a metód prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktoré identifikovali jednotky FIU.
Článok 5 6.
Úrad na účely vykonávania úloh, ktorými je poverený podľa tohto nariadenia, uplatňuje všetky príslušné právne predpisy Únie, a ak tieto právne predpisy Únie pozostávajú zo smerníc, vnútroštátne právne predpisy, ktorými sa dané smernice transponujú. Ak uplatniteľné právne predpisy Únie pozostávajú z nariadení a ak sa uvedenými nariadeniami v súčasnosti členským štátom výslovne poskytujú určité možnosti, úrad uplatňuje aj vnútroštátne právne predpisy, ktorými sa vykonávajú dané možnosti.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.