20. Когато националното законодателство позволява, политиките и процедурите на кредитните и …

Когато националното законодателство позволява, политиките и процедурите на кредитните и финансовите институции следва да включват възможности и критерии за коригиране на характеристиките на продуктите или услугите, предлагани на даден клиент, както индивидуално, така и на база на чувствителност към риска. Те следва да включват следните възможности:

• а) предлагане на платежни сметки за основни операции, когато кредитната институция е задължена да предлага такива сметки съгласно националното транспониране на Директива 2014/92/ЕС; или
• б) налагане на целенасочени ограничения върху финансови продукти и услуги, например размера, вида или броя на преводите или размера на сделките към и от трети държави, особено когато тези трети държави са свързани с по - висок риск от ИП/ФТ, когато националното законодателство го позволява.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/