20. Ba cheart go n-áireofaí i mbeartais agus i nósanna imeachta institiúidí creidmheasa agus …

Ba cheart go n-áireofaí i mbeartais agus i nósanna imeachta institiúidí creidmheasa agus airgeadais, i gcás ina gceadaítear sin leis an dlí náisiúnta, roghanna agus critéir maidir le gnéithe táirgí nó seirbhísí a thairgtear do chustaiméir ar leith a choigeartú ar bhonn aonair agus ar bhonn riosca-íogair. Ba cheart go n-áireofaí orthu sin na roghanna seo a leanas:

• a. cuntais íocaíochta a bhfuil gnéithe bunúsacha acu a thairiscint, i gcás ina mbeidh oibleagáid ar institiúid chreidmheasa cuntais den sórt sin a thairiscint faoi thrasuí náisiúnta Threoir 2014/92/AE; nó
• b. srianta spriocdhírithe a fhorchur ar tháirgí agus seirbhísí airgeadais, amhail méid, cineál nó líon na n-aistrithe nó méid na n-idirbheart chuig tríú tíortha agus uathu, go háirithe i gcás ina bhfuil baint ag na tríú tíortha sin le riosca ML/TF níos airde, i gcás ina gceadaítear sin faoin dlí náisiúnta.

1. Forbhreathnú

1.1 Tagairtí

1.2 Ceanglais aitheanta

1.3 Caighdeáin ghaolmhara

2. Ceanglais aitheanta

3. Caighdeáin ghaolmhara

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/