20. Politicile și procedurile instituțiilor de credit și financiare trebuie să includă, în cazul în …

Politicile și procedurile instituțiilor de credit și financiare trebuie să includă, în cazul în care legislația națională permite acest lucru, opțiuni și criterii pentru adaptarea la nivel individual și în funcție de riscuri a caracteristicilor produselor sau serviciilor oferite unui anumit client. Acestea trebuie să includă următoarele opțiuni:

• a. oferă conturi de plăți cu servicii de bază, în cazul în care o instituție de credit este obligată să ofere astfel de conturi în temeiul transpunerii la nivel național a Directivei 2014/92/UE; sau
• b. impun restricții specifice asupra produselor și serviciilor financiare, cum ar fi cuantumul, tipul sau numărul de transferuri sau cuantumul tranzacțiilor către și dinspre țări terțe, în special în cazul în care aceste țări terțe sunt asociate cu un risc mai mare de spălare a banilor/finanțare a terorismului, în cazul în care legislaț ia națională permite acest lucru.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/