20. Strategie i procedury instytucji kredytowych i finansowych powinny, o ile zezwala na to prawo …

Strategie i procedury instytucji kredytowych i finansowych powinny, o ile zezwala na to prawo krajowe, obejmować możliwości i kryteria dotyczące dostosowania cech produktów lub usług oferowanych danemu klientowi w sposób indywidualny i uwzględniający ryzyko. Powinno to obejmować następujące opcje:

• a. oferowanie podstawowych rachunków płatniczych, w przypadku gdy instytucja kredytowa ma obowiązek oferować takie rachunki zgodnie z krajową transpozycją dyrektywy 2014/92/UE; lub
• b. nałożenie – o ile zezwala na to prawo krajowe – ukierunkowanego ograniczenia na produkty i usługi finansowe, takiego jak kwota, rodzaj lub liczba przelewów lub kwota transakcji do i z państw trzecich, w szczególności w przypadku gdy te państwa trzecie są powiązane z wyższym ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/