16. PSP'er og CASP'er bør behandle en pengeoverførsel eller overførsel af kryptoaktiver som en …

PSP'er og CASP'er bør behandle en pengeoverførsel eller overførsel af kryptoaktiver som en betaling for varer eller tjenesteydelser, når overførslen foretages fra en kunde (køber) til en forretningsdrivende (sælger) som betaling for køb af varer eller levering af tjenester. For at afgøre, om et kort, instrument eller udstyr udelukkende anvendes til at betale for varer eller tjenesteydelser, bør PSP'er og CASP'er fastslå, at mindst én af følgende betingelser er opfyldt:

• a) at det anvendte kort, instrument eller udstyr kun bruges til at betale for varer eller tjenesteydelser
• b) at kunder har en branchekode, herunder en MCC for betalingskortordninger, som bruges til at kategorisere den type varer eller tjenester, der sælges
• c) at kunden udøver økonomisk eller erhvervsmæssig aktivitet, uanset dennes juridiske form, ved hjælp af oplysninger indsamlet med henblik på artikel 13 i direktiv (EU) 2015/849, hvis de er tilgængelige, eller oplysninger, der er tilgængelige via tredjepartsleverandører eller offentligt tilgængelige kilder
• d) at analysen af tendenser og adfærd udført af PSP'en eller CASP'en, herunder med hensyn til overførselshistorik og overførselsmønstre, gør det muligt at afgøre, om betaleren og ordregiveren foretager betalinger for varer eller tjenesteydelser, eller betalingsmodtageren og ordremodtageren modtager betalinger for varer eller tjenesteydelser.

4.2.2. Indbyrdes forbundne overførsler relateret til tærsklen på 1 000 EUR som omhandlet i artikel 2, stk. 5, litra c), artikel 5, stk. 2, artikel 6, stk. 2, og artikel 7, stk. 3, i forordning (EU) 2023/1113

Pengeoverførsler

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.