16. Betaltjänstleverantörer och leverantörer av kryptotillgångstjänster bör hantera en överföring …

Betaltjänstleverantörer och leverantörer av kryptotillgångstjänster bör hantera en överföring av medel eller kryptotillgångar som en betalning för varor eller tjänster när överföringen görs från en kund (köpare) till en handlare (säljare) i syfte att köpa varor eller tjänster. För att avgöra om ett kort, ett instrument eller utrustning används uteslutande för att betala för varor eller tjänster bör betaltjänstleverantörer och leverantörer av kryptotillgångstjänster kunna fastställa att minst ett av följande villkor är uppfyllt:

• a) Funktionen hos kortet, instrumentet eller utrustningen är begränsad till betalning för varor eller tjänster.
• b) En kategoriseringskod tilldelas kunderna, inbegripet MCC-kod (betalkortsordningarnas kategorikod), som används för att kategorisera den typ av varor eller tjänster som säljs.
• c) Kunden bedriver ekonomisk eller yrkesmässig verksamhet, oberoende av dess rättsliga form, med hjälp av information som samlats in i enlighet med artikel 13 i direktiv (EU) 2015/849, i förekommande fall, eller information som är tillgänglig via tredjepartsleverantörer eller från allmänt tillgängliga källor.
• d) Betaltjänstleverantörens eller kryptotillgångstjänsteleverantörens analys av trender och beteenden, inklusive överföringshistorik och överföringsmönster, gör det möjligt att fastställa om betalaren och avsändaren gör betalningar för varor eller tjänster, eller om betalningsmottagaren/mottagaren tar emot betalningar för varor eller tjänster.

4.2.2. Sammankopplade överföringar avseende det tröskelvärde på 1 000 euro som avses i artiklarna 2.5 c, 5.2, 6.2 och 7.3 i förordning (EU) 2023/1113

Överföring av medel

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.