16. MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai lėšų ar kriptoturto pervedimą turėtų laikyti mokėjimu už …

MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai lėšų ar kriptoturto pervedimą turėtų laikyti mokėjimu už prekes ar paslaugas, kai pervedimą klientas (pirkėjas) atlieka prekybininkui (pardavėjui) mainais už įsigytas prekes ar suteiktas paslaugas. Siekdami nustatyti, ar kortelė, priemonė arba prietaisas naudojami išimtinai mokėti už prekes ar paslaugas, MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų nustatyti, kad yra įvykdyta bent viena iš šių sąlygų:

• a) naudojamos kortelės, priemonės arba prietaiso paskirtis yra apribota ir skirta mokėti tik už prekes arba paslaugas;
• b) klientams priskirtas prekybos kategorijos kodas, įskaitant mokėjimo kortelių sistemų (MCC) kategorijos kodą, kuris naudojamas klasifikuojant parduotų prekių ar paslaugų rūšį;
• c) klientas vykdo ekonominę ar profesionalią veiklą, neatsižvelgiant į jo juridinį statusą, pagal informaciją, surinktą Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio tikslais, jei tokia informacija yra, arba informaciją, gaunamą per trečiųjų šalių paslaugų teikėjus ar iš viešai prieinamų šaltinių; ir
• d) MPT arba kriptoturto paslaugų teikėjo atliekama tendencijų ir elgesio, įskaitant pervedimų istoriją ir modelius, analizė leidžia nustatyti, ar mokėtojas ir iniciatorius atlieka mokėjimus už prekes ar paslaugas, o gavėjas ir naudos gavėjas gauna mokėjimus už prekes ar paslaugas.

4.2.2. Susiję pervedimai, siekiantys 1 000 EUR ribą, kaip nurodyta Reglamento (ES) 2023/1113 2 straipsnio 5 dalies c punkte, 5 straipsnio 2 dalyje, 6 straipsnio 2 dalyje ir 7 straipsnio 3 dalyje

Lėšų pervedimas

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.