16. A pénzforgalmi szolgáltatóknak és a kriptoeszköz-szolgáltatóknak a pénzátutalást vagy …

A pénzforgalmi szolgáltatóknak és a kriptoeszköz-szolgáltatóknak a pénzátutalást vagy kriptoeszköz- átruházást áruk vagy szolgáltatások ellenértékének kifizetéseként kell kezelniük, ha az átutalásra/átruházásra ügyféltől (vevőtől) kereskedő (eladó) részére, áruvásárlás vagy szolgáltatásnyújtás ellenében kerül sor. Annak meghatározása érdekében, hogy egy kártyát vagy eszközt kizárólag áruk vagy szolgáltatások ellenértékének kifizetésére használnak-e, a pénzforgalmi szolgáltatóknak és a kriptoeszköz-szolgáltat óknak meg kell állapítaniuk, hogy az alábbi feltételek közül legalább egy teljesül:

• a) a használt kártya vagy eszköz funkciója az áruk vagy szolgáltatások ellenértékének kifizetésére korlátozódik-e;
• b) az ügyfelekhez hozzárendelnek - e kereskedői kategorizálási kódot, beleértve a fizetésikártya- rendszerek kereskedői kategorizálási kódját, amelyet az eladott áruk vagy szolgáltatások típusának kategorizálására használnak;
• c) az ügyfél jogi formájától függetlenül gazdasági vagy szakmai tevékenységet folytat -e, felhasználva az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikkének alkalmazásában gyűjtött információkat, amennyiben rendelkezésre állnak, illetve a harmadik fél szolgáltatókon keresztül vagy nyilvánosan elérhető forrásokból hozzáférhető információkat; valamint
• d) a pénzforgalmi szolgáltató vagy a kriptoeszköz-szolgáltató által a tendenciákról és magatartásokról – többek között az átutalási/átruházási előzményekről és mintákról – készített elemzés lehetővé teszi számára annak meghatározását, hogy a fizető fél és kez deményező árukért vagy szolgáltatásokért fizet -e, vagy a kedvezményezett és kriptoeszköz- kedvezményezett az árukért vagy szolgáltatásokért nyújtott fizetésekben részesül -e. 4.2.2. Egymással összeköthető átutalások az (EU) 2023/1113 rendelet 2. cikke (5) bekezdésének c) pontjában, 5. cikkének (2) bekezdésében, 6. cikkének (2) bekezdésében és 7. cikkének (3) bekezdésében említett 1000 EUR összegű küszöbérték viszonylatában

Pénzátutalások

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.