16. PSP und CASP sollten einen Geldtransfer oder Kryptowertetransfer als Zahlung für Waren oder …

PSP und CASP sollten einen Geldtransfer oder Kryptowertetransfer als Zahlung für Waren oder Dienstleistungen behandeln, wenn der Transfer von einem Kunden (Käufer) an einen Händler (Verkäufer) im Austausch für den Kauf von Waren oder die Erbringung von Dienstleistungen erfolgt. Um festzustellen, ob eine Karte, ein Instrument oder ein Gerät ausschließlich zur Bezahlung von Waren oder Dienstleistungen verwendet wird, sollten PSP und CASP nachweisen, dass mindestens eine der folgenden Bedingungen erfüllt ist:

• a) ob die Funktionalität der verwendeten Karte, des Instruments oder des Geräts auf die Bezahlung von Waren oder Dienstleistungen beschränkt ist;
• b) ob den Kunden ein Händlerkategorisierungscode zugewiesen wird, einschließlich des Händlerkategorisierungscodes (MCC) von Zahlungskartensystemen, der zur Kategorisierung der Art der verkauften Waren oder Dienstleistungen verwendet wird;
• c) ob der Kunde eine wirtschaftliche oder berufliche Tätigkeit ausübt, unabhängig von seiner Rechtsform, unter Verwendung von Informationen, die für die Zwecke von Artikel 13 der Richtlinie (EU) 2015/849 erhoben wurden, falls verfügbar, oder von Informationen, die über Drittanbieter oder in öffentlich zugänglichen Quellen zugänglich sind; und
• d) ob anhand der vom PSP oder CASP vorgenommenen Analyse von Trends und Verhaltensweisen, einschließlich Transferhistorien und -mustern, feststellt werden kann, ob Zahler und Originator Zahlungen für Waren oder Dienstleistungen tätigen oder Zahlungsempfänger und Begünstigter Zahlungen für Waren oder Dienstleistungen erhalten.

4.2.2. Verbundene Transfers in Bezug auf den Schwellenwert von 1 000 EUR gemäß Artikel 2 Absatz 5 Buchstabe c, Artikel 5 Absatz 2, Artikel 6 Absatz 2 und Artikel 7 Absatz 3 der Verordnung (EU) 2023/1113

Geldtransfers

1. Übersicht

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

3. Zugehörige Standards

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.