16. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να αντιμετωπίζουν μια μεταφορά χρηματικών ποσών και …

Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να αντιμετωπίζουν μια μεταφορά χρηματικών ποσών και κρυπτοστοιχείων ως πληρωμή για αγαθά ή υπηρεσίες όταν η μεταφορά γίνεται από έναν πελάτη (αγοραστή) σε έναν έμπορο (πωλητή) σε αντάλλαγμα για την αγορά αγαθών ή την παροχή υπηρεσιών. Για να προσδιοριστεί εάν μια κάρτα, ένα εργαλείο ή μια συσκευή χρησιμοποιείται αποκλειστικά για την πληρωμή αγαθών ή υπηρεσιών, οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να αποδείξουν ότι πληρούται τουλάχιστον μία από τις ακόλουθες προϋποθέσεις:

• α) εάν η λειτουργικότητα της κάρτας, του εργαλείου ή της συσκευής που χρησιμοποιείται περιορίζεται στην πληρωμή για αγαθά ή υπηρεσίες,
• β) εάν αποδίδεται στους πελάτες κωδικός κατηγοριοποίησης εμπόρου, περιλαμβανομένου του κωδικού κατηγορίας εμπόρου (merchant category code — MCC) των συστημάτων καρτών πληρωμών, ο οποίος χρησιμοποιείται για την κατηγοριοποίηση του είδους των πωλούμενων αγαθών ή υπηρεσιών,
• γ) εάν ο πελάτης ασκεί οικονομική ή επαγγελματική δραστηριότητα, ανεξαρτήτως της νομικής του μορφής, χρησιμοποιώντας στοιχεία που συλλέγονται για τους σκοπούς του άρθρου 13 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, εφόσον είναι διαθέσιμα, ή στοιχεία προσβάσιμα μέσω τρίτων παρόχων ή σε δημόσια διαθέσιμες πηγές και
• δ) η ανάλυση των τάσεων και των συμπεριφορών του ΠΥΠ ή του CASP, περιλαμβανομένου του ιστορικού και των προτύπων μεταφοράς, του επιτρέπει να καθορίζει αν ο πληρωτής και ο εντολέας πραγματοποιούν πληρωμές για αγαθά ή υπηρεσίες, ή ο δικαιούχος πληρωμής και ο δικαιούχος κρυπτοστοιχείων λαμβάνουν πληρωμές για αγαθά ή υπηρεσίες.

4.2.2. Συνδεόμενες μεταφορές σε σχέση με το κατώτατο όριο των 1 000 EUR, όπως αναφέρεται στο άρθρο 2 παράγραφος 5 στοιχείο γ), στο άρθρο 5 παράγραφος 2, στο άρθρο 6 παράγραφος 2 και στο άρθρο 7 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

Μεταφορά χρηματικών ποσών

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.