16. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni uznawać transfer …

Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni uznawać transfer środków pieniężnych lub kryptoaktywów za płatność za towary lub usługi, jeżeli transfer dokonywany jest od klienta (nabywcy) na rzecz punktu handlowo - usługowego (sprzedawcy) w zamian za zakup towarów lub świadczenie usług. W celu ustalenia, czy karta, instrument lub urządzenie są wykorzystywane wyłącznie do zapłaty za towary lub usługi, dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni ustalić, czy spełniony jest co najmniej jeden z następujących warunków:

• a) czy funkcjonalność karty, instrumentu lub urządzenia jest ograniczona do płacenia za towary lub usługi;
• b) czy do klientów przypisany jest kod kategorii punktu handlowo - usługowego, w tym kod kategorii punktu usługowo - handlowego (MCC) systemu kart płatniczych, który to kod służy do kategoryzacji rodzaju sprzedawanych towarów lub usług;
• c) czy klient prowadzi działalność gospodarczą lub zawodową, niezależnie od jej formy prawnej, wykorzystując informacje zebrane dla celów art. 13 dyrektywy (UE) 2015/849,
• o ile są dostępne, lub informacje dostępne za pośrednictwem dostawców zewnętrznych lub w publicznie dostępnych źródłach; oraz
• d) czy przeprowadzona przez dostawcę usług płatniczych lub dostawcę usług w zakresie kryptoaktywów analiza trendów i zachowań, w tym historii i schematów transferów, pozwala ustalić, czy płatnik i inicjator dokonują płatności za towary lub usługi lub też czy odbiorca i beneficjent otrzymują płatności za towary lub usługi. 4.2.2. Transfery powiązane w odniesieniu do progu 1 000 EUR, o którym mowa w art. 2 ust. 5 lit. c), art. 5 ust. 2, art. 6 ust. 2 i art. 7 ust. 3 rozporządzenia (UE) 2023/1113

Transfer środków pieniężnych

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.