Målgrupper

Disse retningslinjer er rettet til kredit- og finansieringsinstitutter som defineret i artikel 3, stk. 1 og 2, i direktiv (EU) 2015/849, der er operatører i den finansielle sektor som defineret i artikel 4, stk. 1a, i forordning (EU) nr. 1093/2010. Retningslinjerne er også rettet til de kompetente myndigheder som defineret i artikel 4, stk. 2, litra iii), i forordning (EU) nr. 1093/2010. De kompetente myndigheder bør anvende disse retningslinjer ved vurderingen af, om kredit- og finansieringsinstitutters risikovurderinger og politikker og procedurer til bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme (AML/CFT) er tilstrækkelige.