Målgrupp

Dessa riktlinjer riktar sig till kreditinstitut och finansiella institut enligt definitionerna i artikel 3.1 och 3.2 i direktiv (EU) 2015/849, som är finanssektorsaktörer enligt definitionen i artikel 4.1 a i förordning (EU) nr 1093/2010. Dessa riktlinjer riktar sig också till behöriga myndigheter enligt definitionen i artikel 4.2 iii i förordning (EU) nr 1093/2010. De behöriga myndigheterna bör använda dessa riktlinjer när de granskar kreditinstitutens och de finansiella institutens riskbedömningar, riktlinjer och rutiner för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.