+Gairės, kuriomis iš dalies keičiamos Gairės EBA/GL/2021/02 pagal Direktyvos (ES) 2015/849 17 straipsnį ir 18 straipsnio 4 dalį dėl deramo klientų tikrinimo ir veiksnių, į kuriuos kredito ir finansų įstaigos turėtų atsižvelgti vertindamos su atskirais dalykiniais santykiais ir vienkartiniais sandoriais ir (ar) operacijomis susijusią pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką (PP / TF rizikos veiksnių gairės) (EBA/GL/2024/01)
---+1. Prievolė laikytis gairių ir apie tai pranešti
------+Šių gairių statusas
---------+1. Šiame dokumente pateiktos pagal Reglamento (ES) Nr. 1093/2010 16 straipsnį parengtos gairės. …
---------+2. Gairėse išdėstoma EBI nuomonė dėl tinkamos priežiūros praktikos Europos finansų priežiūros …
------+Pranešimo reikalavimai
---------+3. Pagal Reglamento (ES) Nr. 1093/2010 16 straipsnio 3 dalį kompetentingos institucijos ne vėliau …
---------+4. Pranešimai bus skelbiami EBI interneto svetainėje pagal 16 straipsnio 3 dalį.
---+2. Dalykas, taikymo sritis ir apibrėžtys
------+Kam skirtos šios gairės?
---------+5. Šios gairės skirtos Direktyvos (ES) 2015/849 3 straipsnio 1 ir 2 dalyse apibrėžtoms kredito ir …
---+3. Įgyvendinimas
------+Taikymo data
---------+6. Šios gairės taikomos nuo 2024 m. gruodžio 30 d.
---+4. Pakeitimai
------+(i) Gairių pavadinimo pakeitimas
---------+7. Gairių pavadinimas punktas pakeičiamas taip: „Gairės EBA/2021/02 pagal Direktyvą (ES) 2015/849 …
------+(ii) Skirsnio „Dalykas, taikymo sritis ir apibrėžtys“ pakeitimai
---------+8. 12 dalies įvadinis sakinys pakeičiamas taip: Jeigu nenurodyta kitaip, Direktyvoje (ES) 2015/849 …
---------+9. 12 dalies f ir m punktai išbraukiami.
------+(iii) 1 gairės pakeitimai. Rizikos vertinimai: visoms įmonėms taikomi pagrindiniai principai
---------+10. 1.7 gairė papildoma šiuo punktu: „d) Jei įmonė pradeda teikti naujus produktus, paslaugas …
------+(iv) 2 gairės pakeitimai. PP / TF rizikos veiksnių nustatymas
---------+11. 2.4 gairės b punktas pakeičiamas taip: b) ar klientas arba kliento naudos gavėjas turi sąsajų …
------+(v) 4 gairės pakeitimai. Deramo klientų tikrinimo priemonės, kurias turi taikyti visos įmonės
---------+12. 4.29 gairės įvadinis sakinys pakeičiamas taip: „4.29 Siekdamos vykdyti savo prievoles pagal …
---------+13. 4.35 gairė pakeičiama taip: „4.35 Jei išorinis paslaugų teikėjas yra įmonė, įsteigta ES …
---------+14. 4.60 gairės a punktas pakeičiamas taip: „a) jie skiriasi dydžiu, dažnumu, sudėtingumu ar …
---------+15. 4.61 gairės a punktas pakeičiamas taip: „a) imtis pagrįstų ir tinkamų priemonių siekiant …
---------+16. 4.74 gairės b punktas pakeičiamas taip: „b) ar sandorius jos stebės rankiniu būdu, ar naudos …
---------+17. 4.74 gairė papildoma šiuo punktu: „d) ar pažangių analizės priemonių, pvz., paskirstytojo …
------+(vi) 6 gairės pakeitimai. Mokymas
---------+18. 6.2 gairės c punktas pakeičiamas taip: „c) kaip atpažinti įtartinus ar neįprastus sandorius ir …
---------+19. 6.2 gairė papildoma šiuo punktu: „d) kaip naudotis automatizuotomis sistemomis, įskaitant …
------+(vii) 8 gairės pakeitimai. Korespondentinių santykių sektoriui skirta gairė
---------+20. 8.6 gairės d punktas pakeičiamas taip: „d) respondentas nemažą dalį veiklos vykdo su didesne PP …
---------+21. 8.6 gairė papildoma šiuo punktu: „h) respondento kriptoturto paslaugų teikėjo pateikta IBAN …
---------+22. 8.8 gairė papildoma šiuo punktu: „d) respondentas negali pakankamai patikimai patikrinti, ar jo …
---------+23. 8.17 gairės a ir c punktai pakeičiami taip: „a) surinkti pakankamai informacijos apie įstaigą …
------+(viii) 9 gairės pakeitimai. Mažmeninių bankų sektoriui skirta gairė
---------+24. 9.3 gairė pakeičiama taip: „9.3. Toliau nurodytus rizikos veiksnius ir priemones bankai turėtų …
---------+25. 9.16 gairė pakeičiama taip: „9.16. Jeigu banko klientas atidaro depozitinę (patikėjimo) (angl. …
---------+26. 9.17 gairė pakeičiama taip: „9.17 Jei bankas, remdamasis pagal šias gaires atliktu pinigų …
---------+27. 9.18 gairės įvadinis sakinys pakeičiamas taip: „9.18. Tačiau tiek, kiek tai leidžia …
---------+28. 9.20 – 9.24 gairių antraštė keičiama taip: „Su kriptoturtu susijusias paslaugas teikiantys …
---------+29. 9.20 – 9.23 gairės išbraukiamos.
---------+30. Įterpiamos šios 9.20 ir 9.21 gairės: „9.20 Užmegzdami dalykinius santykius su klientu, kuris …
------+(ix) 10 gairės pakeitimai. Elektroninių pinigų leidėjų sektoriui skirta gairė
---------+31. 10.2 gairė pakeičiama taip: „10.2. E. pinigus išleidžiančios įmonės be šių gairių I …
------+(x) 15 gairės pakeitimai. Investicinių įmonių sektoriui skirta gairė
---------+32. 15.1 gairė pakeičiama taip: „15.1. Investicinės įmonės, apibrėžtos Direktyvos 2014/65/ES 4 …
------+(xi) 17 gairės pakeitimai. Reguliuojamų sutelktinio finansavimo platformų sektoriui skirta gairė
---------+33. 17.4 gairės i punktas pakeičiamas taip: i) sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjas leidžia …
---------+34. 17.6 gairės b punktas pakeičiamas taip: „b) investuotojas arba projekto savininkas perveda …
---------+35. Įterpiama ši 21 gairė:
------+(xii) „21 gairė. Kriptoturto paslaugų teikėjų sektoriui skirta gairė
------+Rizikos veiksniai
------+Priemonės
 English - European Union - Financial Industry -

Gairės, kuriomis iš dalies keičiamos Gairės EBA/GL/2021/02 pagal Direktyvos (ES) 2015/849 17 straipsnį ir 18 straipsnio 4 dalį dėl deramo klientų tikrinimo ir veiksnių, į kuriuos kredito ir finansų įstaigos turėtų atsižvelgti vertindamos su atskirais dalykiniais santykiais ir vienkartiniais sandoriais ir (ar) operacijomis susijusią pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką (PP / TF rizikos veiksnių gairės) (EBA/GL/2024/01)

Gairės, kuriomis iš dalies keičiamos Gairės EBA/GL/2021/02 pagal Direktyvos (ES) 2015/849 17 straipsnį ir 18 straipsnio 4 dalį dėl deramo klientų tikrinimo ir veiksnių, į kuriuos kredito ir finansų įstaigos turėtų atsižvelgti vertindamos su atskirais dalykiniais santykiais ir vienkartiniais sandoriais ir (ar) operacijomis susijusią pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką (PP / TF rizikos veiksnių gairės) (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Apžvalga

,
1. Prievolė laikytis gairių ir apie tai pranešti

1. Prievolė laikytis gairių ir apie tai pranešti
2. Dalykas, taikymo sritis ir apibrėžtys

2. Dalykas, taikymo sritis ir apibrėžtys
3. Įgyvendinimas

3. Įgyvendinimas
4. Pakeitimai

4. Pakeitimai

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

Reikalavimai

3. Susiję standartai

Standartai

Susietos užduotys

Saitai
is related to Imported: Guidelines on ML/TF risk factors (2024-12-30-e253321d3b-cdbf)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/