(vii) 8 gairės pakeitimai. Korespondentinių santykių sektoriui skirta gairė

8.6 gairės d punktas pakeičiamas taip:

„d) respondentas nemažą dalį veiklos vykdo su didesne PP / TF rizika susijusiuose sektoriuose. Pavyzdžiui, respondentas:

• i. užsiima reikšminga perlaidų veikla;
• ii. vykdo veiklą tam tikrų pinigų siuntėjų arba valiutos keityklų vardu;
• iii. vykdo veiklą kriptoturto paslaugų teikėjų vardu (išskyrus apibrėžtus Reglamente (ES) 2023/1114³ ), kuriems taikomas ne toks griežtas nei Direktyvoje (ES) 2015/849 numatytas kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu reguliavimo ir priežiūros mechanizmas arba kuriems netaikomi jokie kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu įpareigojimai;
• iv. vykdo reikšmingą veiklą kriptoturto paslaugų teikėjų vardu, kai veiklos modelis orientuotas į produktų ir paslaugų, aprašytų 21.3 gairės d punkte, teikimą;
• v. vykdo veiklą su nerezidentais; arba
• vi. veiklą vykdo kita nei tos šalies, kurioje yra įsisteigęs, valiuta.“

³ Reglamentas (ES) 2023/1114 dėl kriptoturto rinkų, kuriuo iš dalies keičiami reglamentai (ES) Nr. 1093/2010 ir (ES) Nr. 1095/2010 bei direktyvos 2013/36/ES ir (ES) 2019/1937.

8.6 gairė papildoma šiuo punktu:

„h) respondento kriptoturto paslaugų teikėjo pateikta IBAN sąskaita, į kurią jis iš klientų gauna lėšas oficialia valiuta⁴ , atidaryta įmonės, kuri nėra respondento kriptoturto paslaugų teikėjo įmonė arba nėra žinoma, kad ji kokiu nors būdu susijusi respondentu kriptoturto paslaugų teikėju, vardu ir jai priklauso.“

⁴ Reglamento (ES) Nr. 2023/1114 3 straipsnio 8 punkte oficiali valiuta apibrėžiama kaip oficiali šalies valiuta, išleista centrinio banko arba kitos pinigų institucijos.

8.8 gairė papildoma šiuo punktu:

„d) respondentas negali pakankamai patikimai patikrinti, ar jo klientai nėra įsisteigę 8.8 gairės a punkte nurodytose jurisdikcijose, įskaitant klientų interneto protokolo (IP) adresų patikrinimą ar kitas priemones, kai to reikalaujama pagal respondento politiką ir procedūras.“

8.17 gairės a ir c punktai pakeičiami taip:

„a) surinkti pakankamai informacijos apie įstaigą respondentę, iki galo suprasti respondento veiklos pobūdį ir nustatyti, kokia apimtimi respondento veikla kelia korespondentui didesnę pinigų plovimo riziką. Tai turėtų apimti veiksmus, kuriais siekiama suprasti respondento klientų bazės pobūdį ir įvertinti riziką, jei reikia, užklausiant respondentą apie jo klientus ir veiklos, kurią respondentas vykdys per korespondentinę sąskaitą, rūšį arba, jei reikia, kriptoturto, kuriuo respondentas kriptoturto paslaugų teikėjas vykdys sandorius per korespondentinę sąskaitą, rūšį.“

„c) įvertinti įstaigos respondentės KPP / KTF kontrolės priemones. Tai reiškia, kad korespondentas turėtų atlikti kokybinį respondento KPP / KTF kontrolės sistemos vertinimą, ne vien gauti respondento KPP politikos ir procedūrų dokumentų kopijas. Šis vertinimas turėtų apimti taikomas sandorių stebėsenos priemones, siekiant įsitikinti, kad jos tinkamos respondento vykdomai veiklos rūšiai. Šis vertinimas turėtų būti tinkamai dokumentuotas. Laikantis rizikos vertinimu grindžiamo metodo, kai rizika ypač didelė ir ypač kai korespondentas atlieka labai daug mokėjimo operacijų, korespondentas turėtų apsvarstyti galimybę surengti vizitus vietoje ir (arba) patikrinti atrinktas klientų bylas ir įsitikinti, kad respondento KPP politika ir procedūros veiksmingai įgyvendinamos.“