(v) 4 gairės pakeitimai. Deramo klientų tikrinimo priemonės, kurias turi taikyti visos įmonės

4.29 gairės įvadinis sakinys pakeičiamas taip:

„4.29 Siekdamos vykdyti savo prievoles pagal Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio 1 dalį, kai dalykiniai santykiai užmezgami, palaikomi arba tęsiami fiziškai nedalyvaujant arba kai vienkartinis sandoris ir (ar) operacija vykdoma fiziškai nedalyvaujant, pagal EBI gaires (EBA/GL/2022/15) dėl nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimų naudojimo pagal Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio 1 dalį, įmonės turėtų:“

4.35 gairė pakeičiama taip:

„4.35 Jei išorinis paslaugų teikėjas yra įmonė, įsteigta ES nepriklausančioje valstybėje, įmonė turėtų užtikrinti, kad ji supranta su tuo susijusią teisinę ir veiklos riziką ir duomenų apsaugos reikalavimus ir tą riziką veiksmingai mažina. Įmonė taip pat turėtų užtikrinti, kad prireikus ji galės greitai gauti atitinkamus kliento duomenis ir informaciją, įskaitant užsakomųjų paslaugų sutarties nutraukimo atvejus.“

4.60 gairės a punktas pakeičiamas taip:

„a) jie skiriasi dydžiu, dažnumu, sudėtingumu ar panašiais aspektais nuo sandorių, kurių įmonė paprastai tikėtųsi remdamasi savo žiniomis apie klientą, dalykinius santykius arba kategoriją, kuriai klientas priklauso, įskaitant atvejus, kai sandoriai yra didesni ar dažnesni nei paprastai, arba sandoriai apima mažas, neįprastai dažnai pervedamas sumas, arba kai sandoriai sudaromi vienas po kito be akivaizdaus ekonominio pagrindo, pavyzdžiui, suskaidomi siekiant, kad dėl sumų nereikėtų teikti ataskaitų arba neįprasti sandoriai suderinami su įprastai tikėtinu elgesiu ir modeliais, kuriuos patvirtina informacija, surinkta per tapatybės nustatymo procedūrą ir nuolatinę dalykinių santykių stebėseną.“

4.61 gairės a punktas pakeičiamas taip:

„a) imtis pagrįstų ir tinkamų priemonių siekiant suprasti bendrąsias sandorių aplinkybes ir tikslą, pavyzdžiui, nustatyti lėšų ar kriptoturto šaltinį ir paskirtį arba daugiau sužinoti apie kliento veiklą, kad būtų galima nustatyti, ar tikėtina, kad klientas tokius sandorius vykdo, ir“

4.74 gairės b punktas pakeičiamas taip:

„b) ar sandorius jos stebės rankiniu būdu, ar naudos automatizuotą sandorių stebėsenos sistemą. Daug sandorių tvarkančios arba sandorius dažnai atliekančios įmonės turėtų apsvarstyti galimybę įdiegti automatizuotą sandorių stebėsenos sistemą;“

4.74 gairė papildoma šiuo punktu:

„d) ar pažangių analizės priemonių, pvz., paskirstytojo registro ar blokų grandinės analizės priemonių, naudojimas yra būtinas atsižvelgiant į PP/TF riziką, susijusią su įmonės veikla ir atskirais įmonės klientų sandoriais.“