22. Η αρμόδια αρχή θα πρέπει να αξιολογήσει εάν η παραβίαση οφείλεται σε λόγους που είναι πέραν του …

Η αρμόδια αρχή θα πρέπει να αξιολογήσει εάν η παραβίαση οφείλεται σε λόγους που είναι πέραν του ελέγχου του ιδρύματος. Αυτό θα μπορούσε τουλάχιστον να υποτεθεί στις ακόλουθες περιπτώσεις:

• α. Απροσδόκητη και ουσιώδης μείωση των ίδιων κεφαλαίων του ιδρύματος, μεταξύ άλλων λόγω του αντικτύπου σημαντικών γεγονότων λειτουργικού κινδύνου, όπως εξωτερική απάτη, φυσική καταστροφή ή πανδημία, τα οποία δεν σχετίζονται με αστοχία των μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου του ιδρύματος.
• β. Σε περιπτώσεις όπου το άνοιγμα έχει (πλήρως ή εν μέρει) εξαιρεθεί, παύει να πληροί τις προϋποθέσεις εξαίρεσης λόγω απόφασης τρίτου η οποία δεν θα μπορούσε να έχει προβλεφθεί ή να αποτραπεί από το ίδρυμα.
• γ. Απόφαση δικαστηρίου ή διοικητικής αρχής, η οποία οδηγεί σε διαφορετική ερμηνεία του ισχύοντος ρυθμιστικού πλαισίου για τα μεγάλα ανοίγματα, όταν το ίδρυμα δεν είχε επαρκή χρόνο για να το εφαρμόσει έτσι ώστε να αποτρέψει παραβίαση των ορίων του άρθρου 395 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.
• δ. Συγχώνευση αντισυμβαλλομένων/πελατών ή εξαγορές μεταξύ αντισυμβαλλομένων/πελατών, αλλά μόνο σε περιπτώσεις όπου το ίδρυμα δεν είχε γνώση ούτε μπορούσε να προβλέψει την εν λόγω συγχώνευση ή εξαγορά για να αποτρέψει πιθανή παραβίαση.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

• Άρθρο 395 1.

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.