22. Autoritatea competentă trebuie să evalueze dacă încălcarea a fost cauzată de motive …

Autoritatea competentă trebuie să evalueze dacă încălcarea a fost cauzată de motive independente de voința instituției. Acest lucru ar putea fi presupus cel puțin în următoarele cazuri:

• a. o scădere neprevăzută și substanțială a fondurilor proprii ale instituției, inclusiv ca urmare a impactului unor evenimente majore de risc operațional, cum ar fi frauda externă, dezastrele naturale sau pandemia, care nu sunt legate de eșecul mecanismelor de control intern ale instituției;
• b. când o expunere care face (integral sau parțial) obiectul unei derogări încetează să mai fie eligibilă pentru o astfel de derogare din cauza unei decizii a unei părți terțe care nu ar fi putut fi anticipată sau împiedicată de instituție;
• c. o hotărâre judecătorească sau o decizie administrativă care conduce la o interpretare diferită a cadrului aplicabil de reglementare a expunerilor mari, în cazul în care instituția nu a dispus de timp suficient pentru punerea sa în aplicare, astfel încât să prevină o încălcare a limitelor prevăz ute la articolul 395 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
• d. fuziunea contrapărților/clienților sau achizițiile între contrapărți/clienți, dar numai în cazurile în care instituția nu a avut cunoștință de această fuziune sau achiziție sau nu ar fi putut să o anticipeze pentru a preveni o încălcare.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

• Article 395 1.

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.