+22. Toimivaltaisen viranomaisen on arvioitava, johtuiko rikkomus syistä, jotka ovat laitoksesta …

22. Toimivaltaisen viranomaisen on arvioitava, johtuiko rikkomus syistä, jotka ovat laitoksesta …

Toimivaltaisen viranomaisen on arvioitava, johtuiko rikkomus syistä, jotka ovat laitoksesta riippumattomia. Näin voidaan olettaa ainakin seuraavissa tapauksissa:

  • a. Laitoksen omien varojen odottamaton ja merkittävä väheneminen, myös tärkeimpien operatiivisen riskin aiheuttavien tapahtumien, kuten ulkopuolisen tekemien petosten, luonnonkatastrofin tai pandemian, vaikutuksen takia, kun kyseiset tapahtumat liity laitoksen sisäisten valvontajärjestelyjen pettämiseen.
  • b. Mikäli (kokonaan tai osittain) vapautettu vastuu lakkaa olemasta vapautuskelpoinen kolmannen osapuolen päätöksellä, jota laitoksessa ei voitu ennakoida tai estää.
  • c. Tuomioistuimen päätös tai hallinnollinen päätös, joka johtaa siihen, että sovellettavaa suuria asiakasriskejä koskevaa sääntelykehystä tulkitaan eri tavalla silloin, kun laitoksella ei ole ollut riittävästi aikaa panna sitä täytäntöön estääkseen asetuksen (EU) N:o 575/2013 395 artiklan 1 kohdan rajojen rikkomisen.
  • d. Vastapuolten/asiakkaiden sulautuminen tai vastapuolten/asiakkaiden väliset yritysostot, mutta ainoastaan silloin, kun laitoksella ei ollut tietoa tai laitos ei voinut ennakoida kyseistä sulautumista tai yritysostoa rikkomuksen ehkäisemiseksi.

1. Yleiskatsaus

,

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.