+22. Den behöriga myndigheten bör bedöma om överträdelsen orsakades av skäl som institutet inte …

22. Den behöriga myndigheten bör bedöma om överträdelsen orsakades av skäl som institutet inte …

Den behöriga myndigheten bör bedöma om överträdelsen orsakades av skäl som institutet inte råder över. Detta skulle åtminstone kunna antas i följande fall:

  • a. En oväntad och väsentlig minskning av institutets kapitalbas, bland annat på grund av effekterna av större operativa riskhändelser, såsom externa bedrägerier, naturkatastrofer eller pandemier, som inte är kopplade till ett fel i institutets interna kontrollmekanismer.
  • b. Om en exponering som är (helt eller delvis) undantagen slutar att omfattas av ett sådant undantag på grund av ett beslut av en tredje part som institutet inte kunde ha förutsett eller förhindrat.
  • c. En dom eller ett administrativt beslut som medför en annan tolkning av det tillämpliga regelverket för stora exponeringar om institutet inte haft tillräckligt med tid på sig att genomföra det för att förhindra att gränsvärdena i artikel 395.1 i förordning (EU) nr 575/2013 överskrids.
  • d. En sammanslagning av motparter/kunder eller ett förvärv mellan motparter/kunder, men endast om institutet inte kände till eller kunde ha förutsett sammanslagningen eller förvärvet för att förhindra en överträdelse.

1. Översikt

,

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

Krav

3. Relaterade standarder

Standarder
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.