Άρθρο 8 Μεταφορές χρηματικών ποσών χωρίς ή με ελλιπή στοιχεία του πληρωτή ή του δικαιούχου πληρωμής

1.   Ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του δικαιούχου πληρωμής εφαρμόζει αποτελεσματικές διαδικασίες βάσει κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων διαδικασιών που βασίζονται στον βαθμό του κινδύνου που αναφέρεται στο άρθρο 13 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, για τον προσδιορισμό του αν θα εκτελείται, θα απορρίπτεται ή θα αναστέλλεται η μεταφορά χρηματικών ποσών που δεν συνοδεύεται από τις απαιτούμενες πλήρεις πληροφορίες για τον πληρωτή και τον δικαιούχο πληρωμής και για τη λήψη των ενδεδειγμένων επακόλουθων μέτρων.

Όταν ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του δικαιούχου πληρωμής αντιληφθεί, κατά την παραλαβή μεταφοράς χρηματικών ποσών, ότι είτε ελλείπουν εν μέρει ή εν όλω τα στοιχεία που αναφέρονται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 στοιχεία α), β) και γ), στο άρθρο 4 παράγραφος 2 στοιχεία α) και β), στο άρθρο 5 παράγραφος 1, ή στο άρθρο 6, είτε δεν έχουν συμπληρωθεί με χρήση των χαρακτήρων ή των εισαγόμενων δεδομένων που είναι αποδεκτά σύμφωνα με τις συμβάσεις του συστήματος αποστολής μηνυμάτων ή του συστήματος πληρωμής και διακανονισμού, όπως αναφέρεται στο άρθρο 7 παράγραφος 1, τότε, ανάλογα με τον βαθμό κινδύνου, ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του δικαιούχου:

2.   Όταν πάροχος υπηρεσιών πληρωμών παραλείπει κατ’ επανάληψη να παράσχει τα απαιτούμενα στοιχεία του πληρωτή ή του δικαιούχου πληρωμής, ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του δικαιούχου πληρωμής:

Ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του δικαιούχου πληρωμής αναφέρει την εν λόγω παράλειψη και τα μέτρα που ελήφθησαν στην αρχή που είναι αρμόδια για την εξακρίβωση της συμμόρφωσης προς τις διατάξεις που απαγορεύουν τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.