Articolul 8 Transferuri de fonduri în cazul cărora informațiile privind plătitorul sau beneficiarul plății lipsesc sau sunt incomplete

(1)   Prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plății aplică proceduri eficace bazate pe riscuri, inclusiv procedurile în funcție de riscul asociat menționate la articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, pentru a determina dacă să execute, să respingă sau să suspende un transfer de fonduri în cazul căruia informațiile complete necesare privind plătitorul și beneficiarul plății lipsesc și pentru a lua măsurile ulterioare adecvate.

În cazul în care, la primirea unui transfer de fonduri, prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plății constată că informațiile menționate la articolul 4 alineatul (1) literele (a), (b) și (c), la articolul 4 alineatul (2) literele (a) și (b), la articolul 5 alineatul (1) sau la articolul 6 lipsesc sau sunt incomplete ori nu au fost completate folosind caractere sau elemente compatibile în conformitate cu convențiile sistemului de mesagerie sau de plată și decontare, astfel cum este menționat la articolul 7 alineatul (1), prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plății, în funcție de riscul asociat:

(2)   În cazul în care un prestator de servicii de plată omite în mod repetat să furnizeze informațiile necesare privind plătitorul sau beneficiarul plății, prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plății:

Prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plății raportează omisiunea respectivă și măsurile luate autorității competente responsabile de monitorizarea respectării dispozițiilor privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.