Άρθρο 20 1

α)

ταυτοποίηση και επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη·

β)

ταυτοποίηση της ταυτότητας των πραγματικών δικαιούχων και λήψη εύλογων μέτρων για επαλήθευση της ταυτότητάς τους ώστε η υπόχρεη οντότητα να είναι βέβαιη ότι γνωρίζει ποιος είναι ο πραγματικός δικαιούχος και ότι κατανοεί τη δομή ιδιοκτησίας και ελέγχου του πελάτη·

γ)

αξιολόγηση και, ανάλογα με την περίπτωση, συλλογή πληροφοριών για τον σκοπό και τον σχεδιαζόμενο χαρακτήρα της επιχειρηματικής σχέσης ή των περιστασιακών συναλλαγών και κατανόησή τους·

δ)

έλεγχο αν ο πελάτης ή οι πραγματικοί δικαιούχοι υπόκεινται σε στοχευμένες οικονομικές κυρώσεις και, στην περίπτωση πελάτη ή μέρους νομικού μορφώματος που είναι νομική οντότητα, αν τα φυσικά ή νομικά πρόσωπα που υπόκεινται σε στοχευμένες οικονομικές κυρώσεις ελέγχουν τη νομική οντότητα ή έχουν πάνω από το 50 % των δικαιωμάτων ιδιοκτησίας της εν λόγω νομικής οντότητας ή πλειοψηφική συμμετοχή σε αυτήν, είτε μεμονωμένα είτε συλλογικά·

ε)

αξιολόγηση και, κατά περίπτωση, συλλογή πληροφοριών σχετικά με τη φύση της επιχειρηματικής δραστηριότητας των πελατών, μεταξύ άλλων, στην περίπτωση των επιχειρήσεων, αν ασκούν δραστηριότητες ή περί της απασχόλησης ή της επαγγελματικής τους κατάστασης·

στ)

άσκηση συνεχούς παρακολούθησης όσον αφορά την επιχειρηματική σχέση, με ενδελεχή εξέταση των συναλλαγών που πραγματοποιούνται κατά τη διάρκεια αυτής της επιχειρηματικής σχέσης, προκειμένου να εξασφαλίζεται ότι οι συναλλαγές που διενεργούνται συνάδουν με τις γνώσεις της υπόχρεης οντότητας σχετικά με τον πελάτη, την επιχείρηση και το προφίλ του κινδύνου, και, εφόσον απαιτείται, σχετικά με την προέλευση των χρηματικών ποσών·

ζ)

καθορισμό του αν ο πελάτης, ο πραγματικός δικαιούχος του πελάτη και, κατά περίπτωση, το πρόσωπο για λογαριασμό ή προς όφελος του οποίου διενεργείται συναλλαγή ή ασκείται δραστηριότητα είναι πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο, στενός συγγενής του ή πρόσωπο που είναι γνωστό ως στενός συνεργάτης.

η)

όταν μια συναλλαγή ή δραστηριότητα διεξάγεται για λογαριασμό ή προς όφελος φυσικών προσώπων διαφορετικών από τον πελάτη, ταυτοποίηση και επαλήθευση της ταυτότητας των εν λόγω φυσικών προσώπων·

θ)

έλεγχο του αν κάθε πρόσωπο που ισχυρίζεται ότι ενεργεί για λογαριασμό του πελάτη είναι εξουσιοδοτημένο προς τούτο, και εξακρίβωση και επαλήθευση της ταυτότητάς του.