20. cikk (1)

az ügyfél azonosítása és személyazonosságának ellenőrzése;

a tényleges tulajdonos(ok) azonosítása és olyan észszerű intézkedések végrehajtása a személyazonosságuk ellenőrzése érdekében, amelyek révén a kötelezett szolgáltató megbizonyosodhat arról, hogy tisztában van a tényleges tulajdonosok kilétével, és megérti az ügyfél tulajdonosi és ellenőrzési struktúráját;

az üzleti kapcsolat vagy az alkalmi ügyletek céljának és tervezett jellegének értékelése, megértése és adott esetben erre vonatkozó információk beszerzése;

annak ellenőrzése, hogy az ügyfél vagy a tényleges tulajdonos(ok) célzott pénzügyi szankciók hatálya alá tartozik/tartoznak-e, valamint, hogy – amennyiben egy ügyfél vagy egy jogi konstrukció valamely részes fele jogi személy – a jogi személy felett célzott pénzügyi szankciók hatálya alá tartozó természetes vagy jogi személyek gyakorolnak-e ellenőrzést, illetve ilyen természetes vagy jogi személyek birtokolják-e az említett jogi személy tulajdonosi jogainak több mint 50 %-át, vagy abban – akár egyénileg, akár kollektíven – többségi részesedéssel rendelkeznek-e;

az ügyfél üzleti tevékenysége – illetve munkaviszonya vagy foglalkozása – jellegének értékelése és adott esetben arról információk beszerzése, beleértve vállalkozások esetében azt is, hogy folytat-e tevékenységeket;

az üzleti kapcsolat folyamatos nyomon követése, ideértve az üzleti kapcsolat fennállása folyamán teljesített ügyletek vizsgálatát annak ellenőrzése érdekében, hogy a végrehajtott ügyletek összhangban vannak-e a kötelezett szolgáltatónak az ügyfélről szerzett ismereteivel, valamint az üzleti és kockázati profillal, ideértve, ahol szükséges, a pénzeszközök forrását is;

annak megállapítása, hogy az ügyfél, az ügyfél tényleges tulajdonosa, valamint adott esetben az a személy, aki vagy amely nevében vagy javára egy ügylet vagy tevékenység végrehajtásra kerül, kiemelt közszereplő, családtag vagy közeli kapcsolatban álló személy-e.

amennyiben az ügyféltől eltérő természetes személy nevében vagy javára történik az ügylet vagy tevékenység végrehajtása, e természetes személyeket azonosítaniuk kell, és ellenőrizniük kell személyazonosságukat;

ellenőrizniük kell, hogy bármely, az ügyfél nevében eljárni kívánó személy erre engedéllyel rendelkezik-e, és e személyt azonosítaniuk kell, és ellenőrizniük kell személyazonosságukat.