Airteagal 20 1

(a)

an custaiméir a shainaithint agus céannacht an chustaiméara a fhíorú;

(b)

na húinéirí tairbhiúla a shainaithint agus bearta réasúnacha a dhéanamh chun céannacht an duine sin a fhíorú ionas gur deimhin leis an eintiteas faoi oibleagáid gurb eol dó cé hé an t-úinéir tairbhiúil, agus go dtuigeann sé struchtúr úinéireachta agus rialaithe an chustaiméara;

(c)

measúnú a dhéanamh agus, de réir mar is iomchuí, faisnéis a fháil maidir le cuspóir agus cineál beartaithe na gaolmhaireachta gnó nó na n-idirbheart ócáideach agus iad a thuiscint;

(d)

a fhíorú an bhfuil an custaiméir nó na húinéirí tairbhiúla faoi réir smachtbhannaí airgeadais spriocdhírithe, agus, i gcás custaiméir nó páirtí i socrú dlíthiúil ar eintiteas dlítheanach é, an rialaíonn daoine nádúrtha nó dlítheanacha atá faoi réir smachtbhannaí airgeadais spriocdhírithe an t-eintiteas dlítheanach nó an bhfuil níos mó ná 50 % de chearta dílseánaigh an eintitis dhlítheanaigh sin nó leas tromlaigh acu ann, bíodh sin ina n-aonar nó i dteannta daoine eile;

(e)

measúnú a dhéanamh agus, de réir mar is iomchuí, faisnéis a fháil maidir le cineál ghnó na gcustaiméirí, lena n-áirítear, i gcás gnóthas, an ndéanann siad gníomhaíochtaí, nó cineál a bhfostaíochta nó a ngairme beatha;

(f)

faireachán leanúnach a dhéanamh ar an ngaolmhaireacht gnó lena n-áirítear scrúdú ar idirbhearta a rinneadh i gcúrsa na gaolmhaireachta gnó sin lena áirithiú go bhfuil na hidirbhearta atá á ndéanamh ag teacht le heolas an eintitis faoi oibleagáid ar an gcustaiméir, ar an ngnóthas agus ar phróifíl riosca, lena n-áirítear foinse na gcistí i gcás inar gá;

(g)

cinneadh a dhéanamh maidir leis an gcustaiméir, maidir le húinéir tairbhiúil an chustaiméara agus, i gcás inarb ábhartha, maidir leis an duine a bhfuil idirbheart á chur i gcrích nó gníomhaíocht á cur i gcrích thar a cheann nó thar a ceann nó chun sochair dó nó di, an duine atá faoi riteacht pholaitiúil é nó í, an ball teaghlaigh é nó í an duine arb eol gur dlúthchomhlach é nó í le duine neamhchosanta.

(h)

i gcás ina bhfuil idirbheart nó gníomhaíocht á chur i gcrích nó á cur i gcrích thar ceann nó chun tairbhe daoine nádúrtha nach iad an custaiméir iad, céannacht na ndaoine nádúrtha sin a shainaithint agus a fhíorú;

(i)

a fhíorú, maidir le haon duine a airbheartaíonn a bheith ag gníomhú thar ceann an chustaiméara, go bhfuil an duine sin údaraithe amhlaidh agus a chéannacht a shainaithint agus a fhíorú.