Članak 20. 1

(a)

identifikaciju stranke i provjeru identiteta stranke;

(b)

identifikaciju stvarnih vlasnika i poduzimanje razumnih mjera za provjeru njihova identiteta kako bi sa sigurnošću znali tko je stvarni vlasnik i razumjeli vlasničku i kontrolnu strukturu stranke;

(c)

procjenjivanje i, prema potrebi, pribavljanje informacija o svrsi i predviđenoj vrsti poslovnog odnosa ili povremenih transakcija te razumijevanje tih informacija;

(d)

provjeru podliježu li stranka ili stvarni vlasnici ciljanim financijskim sankcijama i, u slučaju stranke pravnog aranžmana koja je pravni subjekt, kontroliraju li fizičke ili pravne osobe koje podliježu ciljanim financijskim sankcijama pravni subjekt odnosno imaju li više od 50 % vlasničkih prava tog pravnog subjekta ili većinski udio u subjektu, bilo pojedinačno ili zajednički;

(e)

procjenjivanje i, prema potrebi, pribavljanje informacija o prirodi poslovanja stranaka, među ostalim, u slučaju društava, obavljaju li aktivnosti, ili o njihovu zaposlenju ili zanimanju;

(f)

stalno praćenje poslovnog odnosa, uključujući kontrolu transakcija provedenih tijekom poslovnog odnosa, kako bi se osiguralo da su transakcije koje se provode usklađene sa saznanjima obveznika o stranci, poslovnom profilu i profilu rizika te, prema potrebi, izvoru sredstava;

(g)

utvrđivanje je li stranka, stvarni vlasnik stranke i, ako je relevantno, osoba u čije se ime ili korist provodi transakcija ili aktivnost politički izložena osoba, član obitelji ili osoba za koju je poznato da je bliski suradnik;

(h)

ako se transakcija ili aktivnost provodi u ime ili u korist fizičke osobe koja nije stranka, identifikaciju i provjeru identiteta te fizičke osobe;

(i)

provjeravanje je li svaka osoba koja tvrdi da djeluje u ime stranke za to ovlaštena te identifikaciju i provjeru njezina identiteta.