Artikkel 20 1

a)

tuvastavad kliendi ja kontrollivad kliendi isikusamasust;

b)

tuvastavad tegelikud kasusaajad ning võtavad mõistlikke meetmeid nende isikusamasuse kontrollimiseks sellises ulatuses, et kohustatud isik on veendunud, et ta teab, kes on tegelik kasusaaja, ja mõistab kliendi omandi- ja kontrollistruktuuri;

c)

hindavad ja asjakohasel juhul koguvad teavet ärisuhte või juhutehingute eesmärgi ja olemuse kohta ja mõistavad neid;

d)

kontrollivad, kas kliendi või tegelike kasusaajate suhtes kohaldatakse sihipäraseid finantssanktsioone, ning kliendi või juriidilisest isikust õigusliku üksuse poole puhul, kas füüsilised või juriidilised isikud, kelle suhtes kohaldatakse sihipäraseid finantssanktsioone, kontrollivad juriidilist isikut või neil on selles juriidilises isikus üle 50 %-line osalus või enamusotsustusõigust, kas eraldi või ühiselt;

e)

hindavad ja asjakohasel juhul koguvad teavet klientide äritegevuse laadi kohta, sealhulgas ettevõtjate puhul selle kohta, kas nad tegutsevad, või nende töö või ameti kohta;

f)

pidev ärisuhte seire, sealhulgas ärisuhte raames tehtud tehingute kontroll, mis tagab, et tehingud on kooskõlas kohustatud isiku teadmistega kliendist, tema tegevusest ja riskiprofiilist ning vajaduse korral ka vahendite allikast;

g)

teevad kindlaks, kas klient, kliendi tegelik kasusaaja, ja kui see on asjakohane, isik, kelle nimel või kelle huvides tehing või tegevus toimub, on riikliku taustaga isik, pereliige või lähedaseks äripartneriks peetav isik;

h)

kui tehing või tegevus toimub sellise füüsilise isiku nimel või huvides, kes ei ole klient, tuvastavad ja kontrollivad sellise füüsilise isiku isikusamasust;

i)

kontrollivad, et kõik kliendi nimel tegutsevana esinevad isikud on selleks volitatud, ning tuvastavad kõnealused isikud ja kontrollivad nende isikusamasust.