Artikkel 26 Ärisuhte pidev seire ja klientide tehtavate tehingute jälgimine

1.   Kohustatud isikud teevad ärisuhete, sealhulgas kliendi poolt kogu ärisuhte jooksul tehtud tehingute pidevat seiret, et veenduda, kas need tehingud on kooskõlas kohustatud isiku teadmistega kliendi, kliendi äritegevuse ja riskiprofiili kohta ning vajaduse korral teabega vahendite päritolu ja sihtkoha kohta, ning tuvastada tehingud, mille suhtes kohaldatakse põhjalikumat hindamist vastavalt artikli 69 lõikele 2.

Kui ärisuhted hõlmavad rohkem kui üht toodet või teenust, tagavad kohustatud isikud, et kliendi suhtes rakendatavad hoolsusmeetmed hõlmavad kõiki neid tooteid ja teenuseid.

Kui kontserni kuuluvatel kohustatud isikutel on ärisuhted klientidega, kes on ka kõnealuse kontserni kuuluvate teiste kohustatud isikute kliendid, olenemata sellest, kas nad on kohustatud isikud või ettevõtjad, kelle suhtes rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõudeid ei kohaldata, võtavad nad arvesse nende muude ärisuhetega seotud teavet, et jälgida ärisuhteid oma klientidega.

2.   Lõikes 1 osutatud pideva seire raames tagavad kohustatud isikud, et kliendi asjakohaseid dokumente, andmeid või teavet ajakohastatakse.

Klienditeabe esimese lõigu kohaste ajakohastamiste vaheline ajavahemik põhineb ärisuhtest tuleneval riskil ning see ei tohi mingil juhul ületada

3.   Lisaks lõikes 2 sätestatud nõuetele vaatavad kohustatud isikud klienditeabe läbi ja vajaduse korral ajakohastavad seda, kui

4.   Lisaks käesoleva artikli lõikes 1 osutatud pidevale seirele kontrollivad kohustatud isikud korrapäraselt, kas on täidetud artikli 20 lõike 1 punktis d sätestatud tingimused. Sellise kontrolli sagedus peab vastama kohustatud isiku ja ärisuhte riskile, mis tuleneb sihipäraste finantssanktsioonide rakendamata jätmisest ja neist kõrvalehoidmisest.

Krediidiasutuste ja finantseerimisasutuste puhul viiakse esimeses lõigus osutatud kontroll läbi ka pärast kõigi uute sihipäraste finantssanktsioonide kohaldamist.

Käesoleva lõike nõuded ei asenda kohustust kohaldada sihipäraseid finantssanktsioone ega rangemaid nõudeid, mis tulenevad muudest liidu õigusaktidest või riigisisesest õigusest, mis käsitlevad kliendibaasi kontrollimist sihipäraste finantssanktsioonide loetelude alusel.

5.   Hiljemalt 10. juuliks 2026 annab AMLA välja suunised ärisuhte pideva seire ja sellise suhte raames tehtavate tehingute jälgimise kohta.