Članak 26. Stalno praćenje poslovnog odnosa i praćenje transakcija koje provode stranke

1.   Obveznici stalno prate poslovne odnose, uključujući transakcije koje stranka provodi tijekom poslovnog odnosa, kako bi osigurali da su te transakcije u skladu s njihovim saznanjima o stranci, poslovnoj aktivnosti i profilu rizika stranke te, prema potrebi, s informacijama o podrijetlu i odredištu sredstava i kako bi utvrdili transakcije koje podliježu detaljnijoj procjeni na temelju članka 69. stavka 2.

Ako je poslovnim odnosima obuhvaćeno više od jednog proizvoda ili usluge, obveznici osiguravaju da mjere dubinske analize stranke obuhvaćaju sve te proizvode i usluge.

Ako obveznici koji pripadaju grupi imaju poslovne odnose sa strankama koje su ujedno stranke drugih obveznika unutar te grupe, bez obzira na to radi li se o obveznicima ili poduzećima koja ne podliježu zahtjevima za SPNFT, oni za potrebe praćenja poslovnog odnosa sa svojim strankama u obzir uzimaju informacije u vezi s tim drugim poslovnim odnosima.

2.   U okviru stalnog praćenja iz stavka 1. obveznici osiguravaju da se relevantni dokumenti, podaci ili informacije o strankama redovito ažuriraju.

Razdoblje između ažuriranja informacija o strankama na temelju prvog podstavka ovisi o riziku koji predstavlja poslovni odnos, a ni u kojem slučaju ne premašuje:

3.   Uz zahtjeve utvrđene u stavku 2., obveznici preispituju i, ako je relevantno, ažuriraju informacije o strankama u sljedećim slučajevima:

4.   Uz stalno praćenje iz stavka 1. ovog članka, obveznici redovito provjeravaju jesu li ispunjeni uvjeti utvrđeni u članku 20. stavku 1. točki (d). Učestalost te provjere razmjerna je izloženosti obveznika i poslovnog odnosa rizicima od neprovođenja i izbjegavanja ciljanih financijskih sankcija.

U slučaju kreditnih institucija i financijskih institucija provjera iz prvog podstavka provodi se i pri svakom novom uvrštenju na popis u okviru ciljanih financijskih sankcija.

Zahtjevi iz ovog stavka ne zamjenjuju obvezu primjene ciljanih financijskih sankcija ni strože zahtjeve predviđene drugim pravnim aktima Unije ili nacionalnim pravom u pogledu provjere baze klijenata u odnosu na popise ciljanih financijskih sankcija.

5.   AMLA do 10. srpnja 2026. izdaje smjernice o stalnom praćenju poslovnog odnosa i o praćenju transakcija provedenih u kontekstu tog odnosa.