Artikkel 28 Regulatiivsed tehnilised standardid teabe kohta, mida on vaja kliendi suhtes hoolsusmeetmete rakendamiseks

a)

nõudeid, mida kohaldatakse kohustatud isikute suhtes vastavalt artiklile 20, ning teavet, mida kogutakse artiklite 22 ja 25 ning artikli 33 lõike 1 ja artikli 34 lõike 4 kohaselt standardsete, lihtsustatud ja tugevdatud hoolsusmeetmete rakendamiseks, sealhulgas miinimumnõudeid väiksema riskiga olukordades;

b)

kliendi suhtes rakendatavate lihtsustatud hoolsusmeetmete liiki, mida kohustatud isikud võivad kohaldada väiksema riskiga olukordades vastavalt käesoleva määruse artikli 33 lõikele 1, sealhulgas meetmed, mida kohaldatakse kohustatud isikute ja toodete või teenuste eri kategooriate suhtes, võttes arvesse direktiivi (EL) 2024/1640 artikli 7 kohaselt komisjoni tehtud liidu tasandi riskihindamise tulemusi;

c)

e-raha instrumentide omadustega seotud riskitegureid, mida järelevalve tegijad peaksid artikli 19 lõike 7 kohase erandi ulatuse kindlaksmääramisel arvesse võtma;

d)

usaldusväärseid ja sõltumatuid teabeallikaid, mida võib kasutada füüsiliste või juriidiliste isikute isikusamasuse tuvastamise andmete kontrollimiseks artikli 22 lõigete 6 ja 7 kohaldamisel;

e)

selliste atribuutide loetelu, mida artikli 22 lõike 6 punktis b osutatud e-identimise vahendid ja asjaomased kvalifitseeritud usaldusteenused peavad sisaldama, et täita artikli 20 lõike 1 punktides a ja b sätestatud nõuded standardsete, lihtsustatud ja tugevdatud hoolsusmeetmete puhul.

a)

osutatava teenusega kaasnev olemuslik risk;

b)

kliendikategooriatega seotud riskid;

c)

tehingu laad, summa ja kordumine;

d)

ärisuhte jaoks või juhutehingu tegemiseks kasutatavad kanalid.