Člen 28 Regulativni tehnični standardi za informacije, potrebne za izvajanje skrbnega pregleda strank

(a)

zahteve, ki se uporabljajo za zavezance na podlagi člena 20, in informacije, ki jih je treba zbirati za namen običajnega, poenostavljenega in poglobljenega skrbnega pregleda na podlagi členov 22 in 25 ter členov 33(1) in 34(4), vključno z minimalnimi zahtevami v primerih manjšega tveganja;

(b)

vrsta ukrepov poenostavljenega skrbnega pregleda, ki jih lahko zavezanci uporabijo v primerih nizkega tveganja na podlagi člena 33(1) te uredbe, vključno z ukrepi, ki se uporabljajo za posebne kategorije zavezancev in produktov ali storitev, ob upoštevanju rezultatov ocene tveganja na ravni Unije, ki jo izvede Komisija v skladu s členom 7 Direktive (EU) 2024/1640;

(c)

dejavniki tveganja, povezani z značilnostmi instrumentov elektronskega denarja, ki bi jih morali nadzorniki upoštevati pri določanju obsega izvzetja na podlagi člena 19(7);

(d)

zanesljivi in neodvisni viri informacij, ki se lahko uporabljajo za preverjanje podatkov o identiteti fizičnih in pravnih oseb za namene člena 22(6) in (7);

(e)

seznam atributov, ki jih morajo imeti sredstva elektronske identifikacije in ustrezne kvalificirane storitve zaupanja iz člena 22(6), točka (b), za izpolnjevanje zahtev člena 20(1), točke (a) in (b), v primeru običajnega, poenostavljenega in poglobljenega skrbnega pregleda.

(a)

tveganju, ki je neločljivo povezano s storitvijo, ki se opravlja;

(b)

tveganju, povezanem s kategorijami strank;

(c)

naravi, znesku in ponovitvi transakcije;

(d)

kanalih, ki se uporabljajo za izvajanje poslovnega odnosa ali občasne transakcije.