Άρθρο 28 Ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τις πληροφορίες που απαιτούνται για την εφαρμογή της δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη

α)

τις απαιτήσεις που εφαρμόζονται στις υπόχρεες οντότητες δυνάμει του άρθρου 20 και τις πληροφορίες που πρέπει να συλλέγονται με σκοπό την εφαρμογή της τυποποιημένης, απλουστευμένης και αυξημένης δέουσας επιμέλειας δυνάμει των άρθρων 22 και 25 και των άρθρων 33 παράγραφος 1 και 34 παράγραφος 4, συμπεριλαμβανομένων των ελάχιστων απαιτήσεων σε περιπτώσεις χαμηλότερου κινδύνου·

β)

το είδος των μέτρων απλουστευμένης δέουσας επιμέλειας τα οποία οι υπόχρεες οντότητες δύνανται να εφαρμόζουν σε περιπτώσεις χαμηλότερου κινδύνου δυνάμει του άρθρου 33 παράγραφος 1 του παρόντος κανονισμού, συμπεριλαμβανομένων των μέτρων που εφαρμόζονται σε ειδικές κατηγορίες υπόχρεων οντοτήτων και προϊόντων ή υπηρεσιών, σε σχέση με τα αποτελέσματα της σε ενωσιακό επίπεδο εκτίμησης κινδύνου που διενεργεί η Επιτροπή δυνάμει του άρθρου 7 της οδηγίας (ΕΕ) 2024/1640·

γ)

τους παράγοντες κινδύνου που συνδέονται με τα χαρακτηριστικά των μέσων ηλεκτρονικού χρήματος που θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη οι εποπτικοί φορείς όταν καθορίζεται η έκταση της εξαίρεσης βάσει του άρθρου 19 παράγραφος 7·

δ)

τις αξιόπιστες και ανεξάρτητες πηγές πληροφοριών που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την επαλήθευση των στοιχείων ταυτότητας των φυσικών ή νομικών προσώπων για τους σκοπούς του άρθρου 22 παράγραφοι 6 και 7·

ε)

τον κατάλογο των χαρακτηριστικών, τα οποία τα μέσα ηλεκτρονικής ταυτοποίησης και οι συναφείς εγκεκριμένες υπηρεσίες εμπιστοσύνης που αναφέρονται στο άρθρο 22 παράγραφος 6 στοιχείο β) πρέπει να διαθέτουν, προκειμένου να συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις του άρθρου 20 παράγραφος 1 στοιχεία α) και β) στην περίπτωση τυποποιημένης, απλουστευμένης και αυξημένης δέουσας επιμέλειας.

α)

τον εγγενή κίνδυνο που εμπεριέχει η παρεχόμενη υπηρεσία·

β)

τους κινδύνους που συνδέονται με κατηγορίες πελατών·

γ)

τη φύση, το ύψος του ποσού και την επανεμφάνιση της συναλλαγής·

δ)

τους διαύλους που χρησιμοποιούνται για τη διεξαγωγή της επιχειρηματικής σχέσης ή της περιστασιακής συναλλαγής.