Článok 28 Regulačné technické predpisy týkajúce sa informácií potrebných na vykonávanie náležitej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi

a)

požiadavky, ktoré sa vzťahujú na povinné subjekty podľa článku 20, a informácie, ktoré sa majú zhromažďovať na účely vykonávania štandardnej, zjednodušenej a zvýšenej náležitej starostlivosti podľa článkov 22 a 25, článku 33 ods. 1 a článku 34 ods. 4, vrátane minimálnych požiadaviek v situáciách s nižším rizikom;

b)

druh opatrení v rámci zjednodušenej náležitej starostlivosti, ktoré povinné subjekty môžu uplatňovať v situáciách s nižším rizikom podľa článku 33 ods. 1 tohto nariadenia, vrátane opatrení vzťahujúcich sa na osobitné kategórie povinných subjektov a produktov alebo služieb so zreteľom na výsledky posúdenia rizika na úrovni Únie vykonaného Komisiou podľa článku 7 smernice (EÚ) 2024/1640;

c)

rizikové faktory spojené s vlastnosťami nástrojov elektronických peňazí, ktoré by mali orgány dohľadu zohľadniť pri určovaní rozsahu výnimky podľa článku 19 ods. 7;

d)

spoľahlivé a nezávislé zdroje informácií, ktoré možno použiť na overenie identifikačných údajov fyzických alebo právnických osôb na účely článku 23 ods. 6 a 7;

e)

zoznam atribútov, ktoré musia obsahovať prostriedky elektronickej identifikácie a príslušné kvalifikované dôveryhodné služby uvedené v článku 23 ods. 6 písm. b), aby sa splnili požiadavky v článku 20 ods. 1 písm. a) a b) v prípade štandardnej, zjednodušenej a zvýšenej náležitej starostlivosti.

a)

inherentné riziko spojené s poskytovanou službou;

b)

riziká spojené s kategóriami klientov;

c)

povaha, výška a opakovanie transakcie;

d)

kanály použité na vykonávanie obchodného vzťahu alebo príležitostnej transakcie.