Članak 28. Regulatorni tehnički standardi o informacijama potrebnima za dubinsku analizu stranke

(a)

zahtjevi koji se primjenjuju na obveznike u skladu s člankom 20. i informacije koje se trebaju prikupljati radi provedbe standardne, pojednostavljene i pojačane dubinske analize u skladu s člancima 22. i 25., člankom 33. stavkom 1. i člankom 34. stavkom 4., uključujući minimalne zahtjeve u situacijama manjeg rizika;

(b)

vrsta pojednostavljenih mjera dubinske analize koje obveznici mogu primjenjivati u situacijama manjeg rizika u skladu s člankom 33. stavkom 1. ove Uredbe, uključujući mjere koje se primjenjuju na posebne kategorije obveznika i proizvoda ili usluga, uzimajući u obzir rezultate procjene rizika na razini Unije koju provede Komisija u skladu s člankom 7. Direktive (EU) 2024/1640;

(c)

čimbenici rizika povezani sa značajkama instrumenata elektroničkog novca o kojima bi nadzornici trebali voditi računa pri određivanju opsega izuzeća na temelju članka 19. stavka 7.;

(d)

pouzdani i neovisni izvori informacija koji se mogu upotrijebiti za provjeru identifikacijskih podataka fizičkih ili pravnih osoba za potrebe članka 22. stavaka 6. i 7.;

(e)

popis obilježja koja sredstva elektroničke identifikacije i relevantne kvalificirane usluge povjerenja iz članka 22. stavka 6. točke (b) moraju posjedovati radi ispunjavanja zahtjeva iz članka 20. stavka 1. točaka (a) i (b) u slučaju standardne, pojednostavljene i pojačane dubinske analize.

(a)

riziku svojstvenom pruženoj usluzi;

(b)

rizicima povezanima s kategorijama stranaka;

(c)

vrsti, iznosu i ponavljanju transakcije;

(d)

kanalima koji se upotrebljavaju za realizaciju poslovnog odnosa ili provedbu povremene transakcije.