+37 artikla Uudelleentarkastelu
---+37 artikla 1
---+37 artikla 2
---+37 artikla 3

37 artikla Uudelleentarkastelu

-

1. Yleiskatsaus

,
37 artikla 1

1.   Komissio tarkastelee uudelleen tätä asetusta viimeistään 12 kuukauden kuluttua rahoitusjärjestelmän käytön estämistä rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen koskevan asetuksen voimaantulosta ja ehdottaa tarvittaessa muutoksia, joilla varmistetaan johdonmukainen lähestymistapa ja yhdenmukaisuus rahoitusjärjestelmän käytön estämistä rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen koskevan asetuksen kanssa.
37 artikla 2

2.   Komissio antaa viimeistään 1 päivänä heinäkuuta 2026 pankkiviranomaista kuultuaan kertomuksen, jossa arvioidaan niiden siirtojen aiheuttamia riskejä, jotka tehdään isännöimättömiin osoitteisiin tai isännöimättömistä osoitteista taikka unioniin sijoittautumattomiin yhteisöihin tai unioniin sijoittautumattomista yhteisöistä, sekä tarvetta toteuttaa erityistoimenpiteitä näiden riskien lieventämiseksi, ja ehdottaa tarvittaessa muutoksia tähän asetukseen.
37 artikla 3

3.   Komissio toimittaa viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2027 Euroopan parlamentille ja neuvostolle kertomuksen tämän asetuksen soveltamisesta ja sen täytäntöönpanon valvonnasta sekä liittää siihen tarvittaessa lainsäädäntöehdotuksen.

Ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetun kertomuksen on sisällettävä seuraavat osat:

a)

arvio tässä asetuksessa säädettyjen toimenpiteiden tehokkuudesta ja siitä, noudattavatko maksupalveluntarjoajat ja kryptovarapalvelun tarjoajat tätä asetusta;

b)

arvio teknisistä ratkaisuista, joiden avulla kryptovarapalvelun tarjoajat voivat täyttää tästä asetuksesta johtuvat velvoitteet, myös uusimmista teknisesti tarkoituksenmukaisista ja yhteentoimivista ratkaisuista tämän asetuksen noudattamiseksi sekä hajautetun tilikirjan teknologiaa (DLT) käyttävistä analyysityökaluista kryptovarojen siirtojen alkuperän ja määränpään määrittämiseksi ja tunne liiketoimesi -arvioinnin (”know your transaction (KYT) assessment”) suorittamiseksi;

c)

arvio varainsiirtoihin liittyvien de minimis -kynnysten tehokkuudesta ja asianmukaisuudesta, erityisesti siltä osin kuin on kyse niiden soveltamisalasta ja siirtojen mukana toimitettavista tiedoista, sekä arvio tarpeesta alentaa tällaisia kynnyksiä tai poistaa ne;

d)

arvio kryptovarojen siirtojen mukana toimitettaviin tietoihin liittyvien de minimis -kynnysten käyttöönoton kustannuksista ja hyödyistä, mukaan lukien arvio rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyvistä riskeistä;

e)

analyysi suuntauksista isännöimättömien osoitteiden käytössä siirtojen toteuttamiseen ilman kolmannen osapuolen osallistumista sekä arvio rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyvistä riskeistä ja arvio muiden sellaisten lieventävien toimenpiteiden tarpeesta, tehokkuudesta ja täytäntöönpanokelpoisuudesta, kuten laitteisto- ja ohjelmistolompakoiden tarjoajien erityiset velvoitteet sekä sellaisten siirtojen, joihin osallistuu isännöimättömiä osoitteita, rajoitukset, valvonta tai kielto.

Kyseisessä kertomuksessa on otettava huomioon rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan alalla tapahtunut uusi kehitys samoin kuin kansainvälisten järjestöjen ja normien asettajien, lainvalvontaviranomaisten ja tiedustelupalvelujen sekä kryptovarapalvelun tarjoajien laatimat tai muista luotettavista lähteistä saadut asiaankuuluvat alaa koskevat arvioinnit ja raportit.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit