+Articolul 37 Revizuire
---+Articolul 37 1
---+Articolul 37 2
---+Articolul 37 3
|
Articolul 37 Revizuire
1. Prezentare generală
| Titlu |
Reglementare |
|
Articolul 37 1
|
(1) În termen de 12 luni de la data intrării în vigoare a unui regulament privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau al finanțării terorismului, Comisia revizuiește prezentul regulament și, dacă este cazul, propune modificări pentru a asigura o abordare consecventă și alinierea la regulamentul privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau al finanțării terorismului.
|
|
Articolul 37 2
|
(2) Până la 1 iulie 2026, Comisia, după consultarea ABE, emite un raport prin care evaluează riscurile pe care le prezintă transferurile către sau dinspre adrese negăzduite sau entități care nu sunt stabilite în Uniune, precum și necesitatea unor măsuri specifice pentru atenuarea riscurilor respective și propune, dacă este cazul, modificarea prezentului regulament.
|
|
Articolul 37 3
|
(3) Până la 30 iunie 2027, Comisia prezintă Parlamentului European și Consiliului un raport privind aplicarea și asigurarea respectării prezentului regulament, însoțit, dacă este cazul, de o propunere legislativă.
Raportul menționat la primul paragraf include următoarele elemente:
|
(a)
|
o evaluare a eficacității măsurilor prevăzute în prezentul regulament și a respectării prezentului regulament de către prestatorii de servicii de plată și furnizorii de servicii de criptoactive;
|
|
(b)
|
o evaluare a soluțiilor tehnologice pentru respectarea obligațiilor impuse furnizorilor de servicii de criptoactive în temeiul prezentului regulament, inclusiv a celor mai recente progrese în dezvoltarea de soluții robuste din punct de vedere tehnologic și interoperabile pentru respectarea prezentului regulament și a utilizării instrumentelor analitice bazate pe DLT pentru a identifica originea și destinația transferurilor de criptoactive și pentru a efectua o evaluare de tip „cunoaște-ți tranzacția (know your transaction – KYT)”;
|
|
(c)
|
o evaluare a eficacității și a caracterului adecvat al pragurilor de minimis legate de transferurile de fonduri, în special în ceea ce privește domeniul de aplicare și setul de informații care însoțesc transferurile, precum și o evaluare a necesității de a reduce sau elimina aceste praguri;
|
|
(d)
|
evaluarea costurilor și a beneficiilor introducerii pragurilor de minimis legate de setul de informații care însoțesc transferurile de criptoactive, inclusiv o evaluare a riscurilor aferente de spălare a banilor și de finanțare a terorismului;
|
|
(e)
|
o analiză a tendințelor în utilizarea adreselor negăzduite pentru efectuarea de transferuri fără nicio implicare a unei părți terțe, împreună cu o evaluare a riscurilor asociate de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, precum și o evaluare a necesității, eficacității și aplicabilității unor măsuri suplimentare de atenuare, precum obligații specifice pentru furnizorii de portofele hardware și software și limitarea, controlul sau interzicerea transferurilor care implică adrese negăzduite.
|
Raportul respectiv ia în considerare noile evoluții în domeniul prevenirii spălării banilor și al combaterii finanțării terorismului, precum și evaluările, analizele și rapoartele relevante în acest domeniu elaborate de organizații internaționale și de organisme de standardizare, de autorități de aplicare a legii și de agenții de informații, de furnizori de servicii de criptoactive sau de alte surse de încredere.
|
,
1.1 Referințe
1.2 Cerințe identificate
1.3 Standarde asociate
2. Cerințe identificate
3. Standarde asociate
|