+Κατευθυντήριες γραμμές για την τροποποίηση των κατευθυντηρίων γραμμών EBA/GL/2021/02 σχετικά με τη δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη (ΔΕΠ) και τους παράγοντες τους οποίους θα πρέπει να εξετάζουν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί κατά την εκτίμηση του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που συνδέεται με τις επιμέρους επιχειρηματικές σχέσεις και τις περιστασιακές συναλλαγές («Κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τους παράγοντες κινδύνου ΞΧ/ΧΤ»), σύμφωνα με τα άρθρα 17 και 18 παράγραφος 4 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)
---+1. Υποχρεώσεις συμμόρφωσης και υποβολής στοιχείων και αναφορών
------+Καθεστώς των κατευθυντήριων γραμμών
---------+1. Το παρόν έγγραφο περιέχει κατευθυντήριες γραμμές οι οποίες εκδίδονται βάσει του άρθρου 16 του …
---------+2. Οι κατευθυντήριες γραμμές παρουσιάζουν την άποψη της ΕΑΤ σχετικά με τις κατάλληλες εποπτικές …
------+Απαιτήσεις υποβολής στοιχείων και αναφορών
---------+3. Σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, οι αρμόδιες αρχές …
---------+4. Οι γνωστοποιήσεις δημοσιεύονται στον δικτυακό τόπο της ΕΑΤ, σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 3.
---+2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί
------+Αποδέκτες
---------+5. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές απευθύνονται σε πιστωτικά ιδρύματα και χρηματοπιστωτικούς …
---+3. Εφαρμογή
------+Ημερομηνία εφαρμογής
---------+6. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές ισχύουν από τις 30 Δεκεμβρίου 2024.
---+4. Τροποποιήσεις
------+(i) Τροποποίηση του τίτλου των κατευθυντήριων γραμμών
---------+7. Ο τίτλος των κατευθυντήριων γραμμών αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «Κατευθυντήριες …
------+(ii) Τροποποιήσεις στο «Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί»
---------+8. Στην παράγραφο 12, η εισαγωγική φράση αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «Εκτός εάν …
---------+9. Στην παράγραφο 12, τα στοιχεία στ) και ιβ) διαγράφονται.
------+(iii) Τροποποιήσεις στην «κατευθυντήρια γραμμή 1: Εκτιμήσεις κινδύνων: βασικές αρχές για όλες τις επιχειρήσεις»
---------+10. Στην κατευθυντήρια γραμμή 1.7 προστίθεται το ακόλουθο στοιχείο: «δ) Όταν η επιχείρηση …
------+(iv) Τροποποιήσεις στην «κατευθυντήρια γραμμή 2: Εντοπισμός παραγόντων κινδύνου ΞΧ/ΧΤ»
---------+11. Στην κατευθυντήρια γραμμή 2.4, το στοιχείο β) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «β) Ο …
------+(v) Τροποποιήσεις στην «κατευθυντήρια γραμμή 4: Μέτρα ΔΕΠ που πρέπει να εφαρμόζουν όλες οι επιχειρήσεις»
---------+12. Στην κατευθυντήρια γραμμή 4.29, η εισαγωγική φράση αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο …
---------+13. Η κατευθυντήρια γραμμή 4.35 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «4.35 Σε περίπτωση που ο …
---------+14. Στην κατευθυντήρια γραμμή 4.60, το στοιχείο α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «α) …
---------+15. Στην κατευθυντήρια γραμμή 4.61, το στοιχείο α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «α) λήψη …
---------+16. Στην κατευθυντήρια γραμμή 4.74, το στοιχείο β) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «β) αν …
---------+17. Στην κατευθυντήρια γραμμή 4.74, προστίθεται το ακόλουθο στοιχείο: «δ) αν είναι απαραίτητη η …
------+(vi) Τροποποιήσεις στην «κατευθυντήρια γραμμή 6: Κατάρτιση»
---------+18. Στην κατευθυντήρια γραμμή 6.2, το στοιχείο γ) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «γ) πώς …
---------+19. Στην κατευθυντήρια γραμμή 6.2 προστίθεται το ακόλουθο στοιχείο: «δ) πώς να χρησιμοποιεί …
------+(vii) Τροποποιήσεις στην «κατευθυντήρια γραμμή 8: Τομεακή κατευθυντήρια γραμμή για τις διασυνοριακές σχέσεις ανταπόκρισης»
---------+20. Στην κατευθυντήρια γραμμή 8.6, το στοιχείο δ) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «δ) Το …
---------+21. Στην κατευθυντήρια γραμμή 8.6 προστίθεται το ακόλουθο στοιχείο: «η) ο λογαριασμός IBAN που …
---------+22. Στην κατευθυντήρια γραμμή 8.8, προστίθεται το ακόλουθο στοιχείο: «δ) Το ίδρυμα πελάτης δεν …
---------+23. Στην κατευθυντήρια γραμμή 8.17, τα στοιχεία α) και γ) αντικαθίστανται από το ακόλουθο κείμενο …
------+(viii) Τροποποιήσεις στην «κατευθυντήρια γραμμή 9: Τομεακή κατευθυντήρια γραμμή για τις λιανικές τράπεζες»
---------+24. Η κατευθυντήρια γραμμή 9.3 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «9.3. Παράλληλα με τους …
---------+25. Η κατευθυντήρια γραμμή 9.16 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «9.16 Σε περίπτωση που ο …
---------+26. Η κατευθυντήρια γραμμή 9.17 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «9.17 Σε περίπτωση που μια …
---------+27. Στην κατευθυντήρια γραμμή 9.18, η εισαγωγική φράση αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο …
---------+28. Η επικεφαλίδα των κατευθυντήριων γραμμών 9.20 έως 9.24 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο …
---------+29. Οι κατευθυντήριες γραμμές 9.20 έως 9.23 διαγράφονται.
---------+30. Προστίθενται οι ακόλουθες κατευθυντήριες γραμμές 9.20 και 9.21: «9.20 Όταν συνάπτουν …
------+(ix) Τροποποιήσεις στην «κατευθυντήρια γραμμή 10: Τομεακή κατευθυντήρια γραμμή για τους εκδότες ηλεκτρονικού χρήματος»
---------+31. Η κατευθυντήρια γραμμή 10.2 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «10.2 Παράλληλα με τους …
------+(x) Τροποποιήσεις στην «κατευθυντήρια γραμμή15: Τομεακή κατευθυντήρια γραμμή για τις επιχειρήσεις επενδύσεων»
---------+32. Η κατευθυντήρια γραμμή15.1 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «15.1 Οι επιχειρήσεις …
------+(xi) Τροποποιήσεις στην κατευθυντήρια γραμμή 17 για τις ρυθμιζόμενες πλατφόρμες συμμετοχικής χρηματοδότησης
---------+33. Στην κατευθυντήρια γραμμή 17.4, το στοιχείο θ) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «θ) Ο …
---------+34. Στην κατευθυντήρια γραμμή 17.6, το στοιχείο β) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «β) Ο …
---------+35. Προστίθεται η ακόλουθη κατευθυντήρια γραμμή 21:
------+(xii) «Κατευθυντήρια γραμμή 21: Τομεακή κατευθυντήρια γραμμή για τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων (CASP)
------+Παράγοντες κινδύνου
------+Μέτρα
 English - European Union - Financial Industry -

Κατευθυντήριες γραμμές για την τροποποίηση των κατευθυντηρίων γραμμών EBA/GL/2021/02 σχετικά με τη δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη (ΔΕΠ) και τους παράγοντες τους οποίους θα πρέπει να εξετάζουν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί κατά την εκτίμηση του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που συνδέεται με τις επιμέρους επιχειρηματικές σχέσεις και τις περιστασιακές συναλλαγές («Κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τους παράγοντες κινδύνου ΞΧ/ΧΤ»), σύμφωνα με τα άρθρα 17 και 18 παράγραφος 4 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)

Κατευθυντήριες γραμμές για την τροποποίηση των κατευθυντηρίων γραμμών EBA/GL/2021/02 σχετικά με τη δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη (ΔΕΠ) και τους παράγοντες τους οποίους θα πρέπει να εξετάζουν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί κατά την εκτίμηση του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που συνδέεται με τις επιμέρους επιχειρηματικές σχέσεις και τις περιστασιακές συναλλαγές («Κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τους παράγοντες κινδύνου ΞΧ/ΧΤ»), σύμφωνα με τα άρθρα 17 και 18 παράγραφος 4 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Επισκόπηση

,
1. Υποχρεώσεις συμμόρφωσης και υποβολής στοιχείων και αναφορών

1. Υποχρεώσεις συμμόρφωσης και υποβολής στοιχείων και αναφορών
2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί

2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί
3. Εφαρμογή

3. Εφαρμογή
4. Τροποποιήσεις

4. Τροποποιήσεις

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

Απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

Πρότυπα

Συνδεδεμένα ζητήματα

Συνδέσεις
is related to Imported: Guidelines on ML/TF risk factors (2024-12-30-e253321d3b-cdbf)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/